Как снять квартиру на циан и не попасться мошенникам

Платить ли налог с дохода от сдачи квартиры

Законодательно установлен налог на прибыль в размере 13%

Это значит, что неважно, на какой срок вы сдаете квартиру — длительно или посуточно, с любого дохода вы обязаны заплатить 13% государству

Если договор найма или аренды зарегистрирован в Росреестре, то вы оплачиваете этот налог в обязательном порядке. Если же договор оформлен лишь формально и не зарегистрирован официально, вы избежите налоговых выплат. Но имейте ввиду, что такой вариант — незаконный.

Представим, что вы хотите оплачивать налог, но сумму в 13% считаете большой. В таком случае пропишите в договоре найма квартплату меньше реальной. От уменьшенной суммы и налог будет значительно меньше. Но помните, что вы уже не будете так надежно защищены государством от недобросовестного нанимателя. Если он решит платить уменьшенную сумму, прописанную в договоре, закон будет на его стороне.

Штрафы

За непредоставление налоговой декларации и неуплату налога собственник несет ответственность. За несвоевременную подачу документов размер штрафа равен 5% от суммы неуплаченного налога за каждый месяц задержки.

При этом установлены лимиты: штраф будет не меньше 1000 рублей, но не больше 30%. Если же налоговая инспекция посчитает, что вы умышленно не платили налог, штраф составит до 40% от неуплаченного налога.

Сдача домиков в аренду – что выгодней посуточно или долгосрочно?

С точки зрения получения денег с клиентов коттедж на сутки как бизнес существенно выигрывает у варианта сдачи этого же домика на долгий срок. Посуточная аренда позволяет получить с подобного объекта недвижимости значительно больше, нежели при помесячных сделках. Но у всего есть подводные камни. Сдавая дом на выходные или праздники, можно не только хорошо заработать, но и серьезно потратиться.

Желающих снять коттедж на сутки либо пару дней немало. Это и туристы не слишком любящие гостиницы, и парочки влюбленных, и молодежь ищущая место для вечеринки. Претендентов на сдаваемые квадраты всегда много. Однако если первые две категории арендаторов вряд ли создадут серьезные проблемы, то со снимающими дом для гулянки компаниями ситуация совершенно иная.

Любая вечеринка – это шум и алкоголь. С одной стороны надо быть готовым к претензиям соседей, а с другой к издержкам на восстановление поломанной мебели и интерьерной отделки. Часто сдача коттеджа в аренду как бизнес организовывается так, что взаимоотношения между клиентом и домовладельцем происходят без документального оформления. Все на словах. В итоге нередко хозяин остается с ворохом проблем и без возмещения ущерба.

Риски собственника при отсутствии действительного договора

Большинство владельцев жилой недвижимости не стремится официально сдавать свои квартиры, объясняя это нежеланием платить налоги с полученной прибыли. Но, не имея никакого юридически оформленного подтверждения сделки, собственник абсолютно не защищен от противоправных действий квартиросъемщиков, их безответственности и халатности.

Отсутствие договора создает риски:

• Не получать своевременно плату за проживание.
• Понести материальный ущерб в результате порчи или хищения имущества (отделки, предметов мебели, техники) и не иметь возможности взыскать компенсацию.
• Столкнуться с мошенниками, которые пересдают квартиру третьим лицам с целью получения личной выгоды благодаря обману.
• Под видом одного квартиросъемщика получить бригаду жителей ближнего зарубежья.
• Стать жертвой незаконного использования съемного жилья для организации места оказания интимных и других услуг, как следствие быть невольным участником разбирательств с правоохранительными органами.
• Проблемы с соседями из-за неуважительного отношения арендаторов, пренебрегающих правами других жильцов дома.
• Штрафы и другие меры наказаний, предусмотренных российским законодательством за уклонение от уплаты налогов.

Как платить налоги в пользу государства?

Если человек хочет легально сдать помещение в аренду, он должен понимать, что ему придется платить налоги. Несоблюдение правила является нарушением действующего законодательства. Подобное чревато последствиями. Нередко нерадивых арендодателей выдают налоговой сами соседи. Обычно подобное происходит, если жильцы нарушают покой и ведут себя по-хулигански в ночное время. Это приводит к тому, что соседи начинают жаловаться. В результате их обращения всплывает наружу факт сдачи помещения внаем в Москве без уплаты налогов.

Статистика показывает, что значительно выгоднее производить уплату налогов самостоятельно. Однако далеко не все знают, как выполнить действие. Если гражданин хочет сдавать принадлежащее ему помещение, налогооблагаемой базой будет выступать арендная плата, указанная в договоре. Размер отчисления в пользу государства в этом случае составит 13% от полученной прибыли сдачи имущества в аренду. В некоторых случаях размер процентной ставки может повышаться. Размер отчислений в пользу государства составит 17%, если доход за отчетный месяц от сдачи помещения в 10 раз превысил размер минимальной оплаты труда.

Видео

Как оформить патент на уплату налогов со сдачи квартиры

Еще один выгодный по процентной ставке способ уплаты налога – это использование патентной системы. Доступен такой вариант только индивидуальным предпринимателям. Процентная ставка устанавливается правительством. В большинстве регионов она составляет 6%.  

Необходимо учитывать, что в отдельных регионах существуют свои особенности. Например, в Санкт-Петербурге и Москве ставка налога рассчитают, исходя из стоимости жилья, площади. А вот в других регионах она, как правило, фиксированная. 

Заявку на оформление патента можно подать в электронном виде на официальном сайте ФНС. Начинает действовать он в течение 5 дней после оформления. 

Кто имеет право сдавать квартиру

Начнем именно с этого — насколько вы в принципе имеете право сдавать квартиру в аренду.

Самое простое — если собственником жилья является один человек. Он может как угодно распоряжаться своей недвижимостью. При этом, разумеется, подписывать с жильцами договор имеет право только собственник лично, а не кто-то посторонний. Даже если это близкий родственник или очень хороший друг. Единственное исключение — если за собственника договор подписывает человек, имеющий нотариальную доверенность на такие действия.

Важный нюанс — если человек находится в браке, а жилье было куплено после свадьбы, второй супруг автоматически становится собственником половины квартиры. Даже если в документе о праве собственности это и не указано. Будет лучше, если договор с квартиросъемщиком подпишут оба супруга.

То же самое правило действует и тогда, когда собственников, согласно документам, несколько. Все они должны быть согласны на сдачу квартиры. Согласие может выражаться двумя способами: либо каждый из собственников ставит свою подпись в договоре найма, либо заранее дает нотариальное согласие и нотариальную доверенность заниматься сдачей жилья кому-то из других собственников. Еще один вариант — все собственники подписывают согласие и доверенность сдавать квартиру третьему лицу.

Еще один “тонкий момент” — если в квартире зарегистрирован несовершеннолетний ребенок. Даже если по факту ребенок проживает где-то еще, закон обязывает получить согласие органов опеки на сдачу квартиры, где он зарегистрирован.

Если жилье муниципальное, а вы живете в нем по договору социального найма, следует понимать ключевые нюансы вашего положения. По сути такая квартира — не ваша, а государственная. Вы сами арендуете ее по договору найму, хотя и особому. Соответственно, по умолчанию никакого права сдавать такую квартиру в аренду у вас нет.

Сдать муниципальное жилье можно только при одном условии — если вы получили письменное согласие на это от городских властей.

Понятно, что некоторыми из вышеописанных условий можно пренебречь, если вы собираетесь сдавать квартиру, не информируя об этом государство. Закон обязывает регистрировать в Росреестре договоры найма жилья, которые подписаны сроком на один год и более. Если срок не указан, считается, что договор подписан на максимально возможные 5 лет.

Многие собственники либо подписывают договор сроком менее, чем на год (например, на 11 месяцев), либо просто не регистрируют договор в Росреестре. С одной стороны, тем самым они избегают уплаты подоходного налога. С другой стороны, им будет тяжело подтвердить факт сдачи квартиры, если из-за каких-то разногласий с жильцами им придется подавать на тех в суд.

Фото: mil.ru

Как снять квартиру на ЦИАН. Пошаговая инструкция

Если вы решили снять жилье, действуйте по алгоритму, предложенному Циан:

Определитесь с основными параметрами поиска: локацией, количеством комнат, бюджетом. Выбрав объект недвижимости, посмотрите на соседние объявления и сравните цену — не занижена ли она? Слишком низкая стоимость обычно используется мошенниками в качестве привлекательной приманки для обмана клиентов.

Если вам нужно снять жилье, никогда не оплачивайте аренду заранее — никаких броней (якобы из-за наплыва других страждущих). Не стоит идти на поводу у мошенников даже в том случае, когда недвижимость нужна срочно. Циан напоминает, что в любой честной компании оплата производится после подписания договора и передачи ключей, которые (проверьте!) точно подходят к двери. То же самое касается оплаты комиссии риэлтору — никаких «до».

Выясните, сколько людей являются собственниками квартиры. Если их несколько, убедитесь, что остальные не будут возражать против вашего проживания (лучше распиской). Когда у недвижимости несколько владельцев, ваша попытка снять жилье может повлечь за собой конфликты и проблемы.

Циан не рекомендует снимать жилье без заключения договора. Подписывая бумаги, внимательно читайте все копии, оспаривайте пункты, с которыми не согласны

Обратите внимание на пени и штрафы. Убедитесь, что подписываете договор именно по той квартире, которую собираетесь снять (адрес просмотренной квартиры и той, что указана в договоре, должны совпадать — проверьте заранее)

Обратите внимание, прописаны ли в договоре какие-то санкции в случае нарушений собственником и каким образом можно расторгнуть договор. Не забудьте обсудить оплату ЖКУ и возврат залога за недвижимость перед тем, как ее снять.

Скрупулезно составьте акт приемки-передачи. Осмотрите повреждения на мебели и бытовой технике (убедитесь, что все работает — это также касается окон, дверей и санузла) и отметьте их в акте.

Если клиент планирует снять жилье, воспользовавшись услугами риэлторской компании, Циан рекомендует тщательно изучить отзывы тех, кто уже к ним обращался.

Фейковые объявления

Часть мошеннических объявлений угадывается опытным глазом без выезда на место событий. Если вы хотите безопасно снять недвижимость, то просто хорошенько присмотритесь к тексту и фотографиям, опубликованным на сайте. Что должно в них насторожить?

Заниженная цена — да, об этом уже много раз говорилось, но не грех и повторить. Если хотите снять недвижимость, не гонитесь за низкой ценой

Она действует как лампочка для мотыльков: на такие объявления на сайтах обращают внимание чаще, чем на другие (честные), а значит, больше вероятность, что кто-нибудь, да попадется. А то и не один

Иногда должны насторожить слишком подробный рассказ о квартире и недостаток адекватных фотографий (любому арендатору важна не высокохудожественная съемка цветка и придверного коврика, а сами помещения: кухня, комнаты, санузел; если их на фотографиях нет — переходите к следующему объявлению).

Cian напоминает, что очень странно выглядят объявления, в которых информации нет вообще. Есть только несколько фотографий квартиры, которую предлагают снять (причем не всегда они складываются в общую картинку — например, из комнаты видно коридор, но на соседней фотографии тот же, вроде бы, коридор, но оклеен в совершенно другие обои).

Противоречия между данными объявления и словами человека, ответившего на ваш звонок. Сдает собственник (так, во всяком случае, указано на сайте), но он не может ответить на элементарные вопросы? Вас уже дурят. Отвечающий не может внятно рассказать о документах, других собственниках или, например, виде из окна? Не задерживайтесь. И, кстати, обещанный вид из окна после разговора можно проверить, используя сервис «Панорамы» от «Яндекс.Карт».

Наполнение

Покупка мебели и техники — краеугольный камень в вопросе аренды жилья. Требования у съемщиков очень разные. Можно полностью оборудовать квартиру, но упустить клиентов, у которых уже все куплено (например, осталось от прошлой съемной квартиры). Можно ничего не покупать, но квартиры без мебели сдаются дешевле, чем с ней. Идеальный вариант — иметь определенную сумму, которую вы готовы вложить в квартиру, но дождаться реальных квартиросъемщиков и купить ту мебель и оборудование, которые нужны именно им. Иногда недостающий элемент покупают сами жильцы в счет арендной платы. Но в этом случае рекомендуется сразу оговорить сумму, о которой идет речь, а еще лучше – прописать это условие в договоре найма.

Ремонт квартиры под сдачу в аренду

Как выгодно сдать в аренду квартиру в новостройке?

Как платить в налоговую за сдачу квартиры в аренду, размер отчислений

Если гражданин решил официально сдать квартиру, то он обязан будет перечислять определённый процент от поступлений в бюджет.

Каждый гражданин платит налог на доходы. Его стандартная ставка – 13%. Человек фиксирует поступление платы от арендаторов жилья, до 30 апреля заполняет и подаёт налоговую декларацию в отделение ФНС по месту жительства. В этом документе содержатся сведения о плательщике, источнике дохода, размере поступлений, расчёт налога и другая информация.

Другой вариант – зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В этой ситуации в бюджет нужно будет вносить 6% от выручки. При этом необходимо вносить страховые взносы, оформлять налоговую отчётность и соблюдать другие формальности.

В Москве сегодня выдают специальные патенты для арендодателей. Гражданин единовременно перечисляет стоимость такого документа в бюджет, и легально сдаёт квартиру целый год. При этом не требуется оформлять декларацию или подавать иную отчётность.

Наиболее выгодный вариант налогообложения следует подбирать, исходя из стоимости аренды и количества квартир.

Неизбежные риски – какие факторы стоит хорошенько обдумать

Кроме неплатежеспособности или недобросовестности нанимателя, каждый арендатор рискует обнаружить свое имущество изрядно испорченным, коммунальные платежи непогашенными, а количество жильцов может несколько отличаться от того, о котором шла речь изначально. Впрочем, все недостатки аренды актуализируются при отсутствии или небрежном составлении договора.

При официальном оформлении сделки велики шансы взыскать с арендатора задолженность, как за наем, так и за коммунальные услуги.Существенно смягчить неприятные последствия, связанные с порчей имущества, поможет страховой депозит – как правило, арендодатели берут плату за два-три месяца вперед. В этом случае из залоговой суммы вычитается стоимость поврежденного имущества

Важно не забыть подробно описать условие о внесении депозита в договоре.

Что касается налога, это неизбежный платеж, который, впрочем, является платой за саму возможность действовать в правовом поле и при необходимости рассчитывать на помощь государственных органов. Ежегодная плата в бюджет составляет 13% от стоимости аренды, подается декларация до апреля, а затем, не позднее 15 июля, перечисляются деньги в бюджет.

На этапе решения о сдаче квартиры арендодатель рискует не получить поддержку других собственников. Люди, которые просто прописаны в квартире, хоть и не имеют решающего права голоса в данном случае, но они имеют законодательно определенное право на проживание в этой квартире. При сдаче комнаты в коммуналке придется получить согласие у соседей. То есть, стоит изначально достичь необходимых договоренностей с остальными владельцами и с теми, кто зарегистрирован на жилплощади, готовящейся к аренде.

Выгоднее быть законопослушным арендодателем

Владелец сдаваемого жилья должен руководствоваться Гражданским Кодексом России, состоящим из 4 частей (принятие их состоялось последовательно с 30.11.1994 по 18.12.2006). Интересующие нас положения содержит Глава 35 закона о сдаче жилья в аренду. Именно эта глава рекомендует создать договор найма (причем и с физическим лицом, и с юридическим, инд. предприятием, например) на конкретный срок или на передачу жилплощади во владение ‒ в п. 1 ст. 671 ГК РФ.

В следующей статье (ст. 672) говорится, что при сдаче/съеме части жилья и совместном проживании хозяев и арендаторов их права и обязанности тождественны, только у съемщиков они, по закону, несколько ограничены. По ст. 290 ГК России арендатор получает право эксплуатации имущества, находящегося в квартире/доме.

Эти нормативные акты предупреждают, в частности, о недопустимости изменения в одностороннем порядке суммы оплаты, если это не было оговорено в соглашении.

В договоре должна содержаться и форма оплаты аренды. Оптимально, если жильцы будут переводить деньги на ваш счет, этим вы убережете себя от неправильного пересчета, необходимости писать расписки в получении, от всученных фальшивых купюр.

Различные спорные вопросы, негативные ситуации помогут разрешить нормы закона N 193-ФЗ О медиации.

Алгоритм регистрации прав на жильё, согласно соглашению об аренде, регламентирует ст. 26.1 ГК России. Для ратификации ограниченных жилищных прав надо сторонам подать заявления с необходимым пакетом документов на жилье в орган юррегистрации в течение месяца после заключения соглашения.

Без указания в заявлении сроков аренды считается, что жилье сдается, согласно ст. 683 ГК РФ, на максимальный срок ‒ 5 лет. Договор может быть заключен повторно по истечении срока аренды. Если перезаключение не произошло, соглашение считается пролонгированным (продленным).

Не уклоняемся от налогов

Это безответственное действо подпадает под ст. 171 УК РФ, ст. 14.1 КоАП РФ, ст. 198 УК РФ и здорово может омрачить жизнь соответствующими санкциями. Например, штрафом (по ч. 1 ст. 171 УК РФ) до 300 тысяч рублей либо обязательными работами на срок 180‒240 часов, либо арестом на полгода за незаконную предпринимательскую деятельность.

Неуплата очень большого ‒ за 3 года сдачи в аренду жилья ‒ размера налогов (по ч. 1 ст. 198 Кодекса) заставит выплатить штраф от 100 до 300 тысяч рублей, либо подвергнет аресту на срок 4‒6 месяцев, лишению свободы на срок до одного года.

Обычный гражданин ‒ владелец жилья платит налог в размере 13 процентов со всех доходов от сданного в наем жилья. Так, доход от сдачи в 20 тыс. рублей в месяц обяжет заплатить 31,2 тыс. в год.

Если квартиру снимает юридическое лицо, 13 процентов в бюджет, удерживаемые при оплате вам аренды, выплачиваются этим лицом.

Если вы сдаете не одну квартиру или дом, лучше зарегистрироваться ИП и выплачивать налоги:

• по упрощенной системе (УСН): 6% плюс сумма ежегодных страховок;
• по общей системе: 15% от дохода – расходы.

Аренда жилья не облагается госпошлиной, если составляет менее 11 месяцев. Но ловчить со сроками налоговики очень не советуют.

Налог на доходы физических лиц от сдачи квартиры

Как я уже отмечал выше, во многих европейских странах законодательство широко практикует государственную регистрацию договоров найма жилых помещений, в связи с чем вопрос об уплате НДФЛ между сторонами урегулирован уже на стадии его заключения. В нашей стране этот вопрос уже не первый год стоит достаточно остро. В одно время была распространена практика рассылки гражданам, сдающим жилые помещения в найм, т.н. «писем счастья» из налоговой инспекции. Причем основанием для рассылки таких писем с требованием о необходимости подачи декларации и уплате налога, служили в основном сведения от соседей, либо сведения, имеющиеся у самой налоговой инспекции и хранящиеся в базах данных, служащих для исчисления налога на имущество физлиц. В настоящее время такие случаи единичны — я как специалист в области жилищных правоотношений считал и считаю до сих пор такую практику порочной, в связи с этим хочу отметить следующее:

1.В случае возникновения конфликтной ситуации — в налоговых органах при проведении опроса, а также в суде, Вы как налогоплательщик не обязаны будете каким-либо образом подтверждать свою невиновность, однако вправе приводить доказательства в свою защиту.

2. Бремя доказывания факта сдачи квартиры в таких случаях законодательством РФ возложено на налоговые органы, при этом факт наличия в собственности у гражданина более одной квартиры сам по себе не может служить доказательством получения им незадекларированного дохода.

3.Документы и иные свидетельства (объявления в газете о сдаче квартиры, звонки недругов-соседей по «телефонам доверия»), показывающие вступление гражданина в отношения по договору найма (или желание вступить в такие отношения), не доказывают получение им дохода, с которого он не уплатил налоги, поскольку для этого нужен документ, подтверждающий фактическое получение денежных средств в определенной сумме (расписка в получении, почтовый перевод, платежное поручение).

Платить ли налог с дохода от сдачи квартиры?

Мнение эксперта
Миронова Анна Сергеевна
Юрист широкого профиля. Специализируется на семейных вопросах, гражданском, уголовном и жилищном праве

Действующее законодательство определяет, что при использовании квартиры для извлечения прибыли собственники обязаны уплачивать налог с полученного дохода. За несоблюдение этого правила полагаются штрафные санкции.

Если договор найма заключен на срок более 11 месяцев, сведения о данном соглашении передаются в ФНС, и избежать обязанности уплачивать налог не удастся. Соглашение, подписанное на меньший период, не регистрируется в Росреестре. В подобных случаях владельцы недвижимости могут избежать необходимости уплачивать налог. Однако делать этого не рекомендуется.

Если государственные органы выявят факт неуплаты налогов, то собственнику придется не только вернуть 13 % от полученной прибыли за весь срок действия соглашения, но и внести 20-40 % в виде пеней и штрафов. В ряде случаев такие противоправные действия влекут уголовную ответственность.

Плата за аренду

Чтобы сдать жилплощадь самостоятельно, нужно правильно определиться с размером арендной платы. Лучше поискать объявления в газетах и на сайтах, которые предлагают похожие условия проживания в вашем районе. Узнав средние расценки, несложно самостоятельно сложить арендную плату. Но при сравнении стоит учитывать некоторые моменты:

1. Общее состояние квартиры, т. е. наличие косметического ремонта.
2. Присутствие мебели и необходимой бытовой техники.
3. Надежность коммуникаций, начиная от розеток, заканчивая состоянием труб.
4. Чистота подъезда.
5. Наличие парковки во дворе.
6. Присутствие круглосуточных супермаркетов поблизости.

Если в предлагаемой вами квартире есть все необходимые условия для нормального проживания, то стоимость аренды такой квартиры может быть немного больше, чем средняя цена по району. Сдать ее в аренду будет несложно. Заранее необходимо решить, входит ли в стоимость аренды квартиры оплата ЖКХ. Неплохой вариант – оплачивать коммунальные услуги самостоятельно, так как счетчики за потребляемые услуги всегда окажутся под вашим контролем, а заодно будет производиться ежемесячный осмотр состояния квартиры.

Но какую бы цену вы ни запросили, не стоит забывать, что на каждый товар есть свой покупатель. Как утверждают риэлторы, даже если цена не арендуемую квартиру намного выше рыночной, все равно рано или поздно найдется человек, который захочет ее арендовать.

Как найти нанимателей без посредников?

Чтобы сдать собственную квартиру без посредников, придется обратиться к интернету либо знакомым. Второй вариант более предпочтителен, так как на начальном этапе отсекаются кандидаты, способные навредить недвижимости. Поиск среди знакомых позволяет быстро сдать свою квартиру по оптимальной цене.

В случае если среди близких людей нет тех, кто ищет жилье, следует обратиться к интернету. Всемирная сеть дает возможность выгодно сдать собственную квартиру в аренду. В интернете действует много ресурсов, на которых пользователи размещают объявления о поиске нанимателей. Причем и на этом этапе также придется узнать, как правильно сдавать квартиру квартирантам. В частности, в объявлении следует указывать полную информацию о недвижимости, ремонте, наличии мебели и бытовой техники.

Нужна ли собственнику проводить сдачу декларации 3-НДФЛ?

В срок до 1 апреля организация обязана подать в налоговый орган (по месту своего нахождения) данные о фактических доходах, выплаченных гражданину за отчетный год, с указанием начисленного и перечисленного налога. Это освобождает арендодателя от подачи декларации по форме 3-НДФЛ. Организация направляет в налоговую инспекцию справку по форме 2-НДВЛ.

Если организация не производила налоговых отчислений, то собственник недвижимости сам должен подать декларацию 3-НДФЛ в срок до 30 апреля. Обычно такие обстоятельства возникают в случае подачи арендодателем соответствующего заявления арендатору о том, что уплату налога он будет производить самостоятельно. В соответствии со ст.224 НК РФ НДФЛ составляет 13% от полученного от аренды дохода.

Когда собственник жилья оформляется в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), то он выступает, как юридическое лицо. Он сам подает сведения в налоговую инспекцию по форме 2-НДФЛ и уплачивает налог в размере 6% от полученного дохода.