Новичкам фондового рынка: честный разговор об акциях

Выбор торговой стратегии

На этом этапе нужно определиться со стилем работы:

• Пассивный режим работы предполагает формирование инвестпортфеля и последующую его корректировку 1-2 раза в год. Здесь нужна стратегия Buy & Hold – тщательно проанализировать компании и выбрать те, чей потенциал роста в последующие годы максимален. Если в таком режиме раньше не работали, пройдите ликбез как выбрать брокера для инвестиций, от этого напрямую зависит доходность и итоговый результат. Также может использоваться стратегия, нацеленная на получение постоянного дохода, в этом случае упор делается на бумаги дивидендных аристократов. Есть множество методик формирования инвестпортфеля.
• Активная торговля предполагает заключение большего числа сделок.

Что касается стратегии для активного трейдинга, то лучшую посоветовать не могу, но дам пару рекомендаций по их типам:

• Отлично работает графический анализ. Такие инструменты как линии тренда, уровни поддержки и сопротивления, каналы стоит включить в свою стратегию.
• Не меньшей эффективностью обладает свечной анализ. Конфигурация одной или нескольких свечей дает представление о том, что происходило при формировании паттерна – победили быки или медведи. Этот метод часто комбинируют с предыдущим, например, используются разворотные свечные модели при подходе графика к уровню или трендовой линии. Статья японские свечи для начинающих рассказывает про этот метод анализа рынка подробнее.
• Индикаторные системы также работают. При выборе этого типа ТС рекомендую не использовать инструменты, принципа работы которых не понимаете. Если в стратегии используется, например, стрелочный индикатор и нет пояснения его логики, от такой ТС лучше отказаться.

Экзотические методики (волновой анализ, торговля по квадратам Ганна и прочие) не используйте. Их сложно освоить и выйти на стабильную прибыль.

Ростелеком

• Цена лота ~ 1033 рубля
• Инвестировать в Ростелеком

Закрывает рейтинг недорогих российских акций компания Ростелеком – крупнейший российский провайдер цифровых услуг, обслуживающий частные домохозяйства, предприятия и государственные учреждения. У компании больше 13,5 млн клиентов широкополосного доступа и 10,8 млн – платного ТВ.

Дочерними компаниями Ростелекома являются Tele2, входящая в «большую четвёрку» мобильных операторов России, и «Центральный телеграф».

Компания также разрабатывает технологии для кибербезопасности, дата-центров, электронного правительства и облачных вычислений. Один из проектов Ростелекома – портал «Госуслуги», а ещё Единая биометрическая система. Сейчас специалисты компании разрабатывают решения для «Умного города».

Можно ли приобрести пакет акций на бирже?

Инвестору может быть доступно приобретение мажоритарного или даже контрольного пакета на бирже, однако это зависит от политики компании. Миноритарный пакет приобрести легче ввиду меньшего количества акций.

Перед покупкой необходимо определить цели инвестирования: для права на прибыль АО хватит одного лота акций, для влияния на деятельность компании нужно купить мажоритарный пакет, а вот для решающего контроля придется приобрести контрольный.

Если на бирже обращается более половины количества всех обыкновенных акций компании, теоретически можно собрать мажоритарный или контрольный пакет простым выкупом акций на вторичном рынке. По этой причине многие российские АО предпочитают выставлять на рынок большую долю привилегированных, а не обыкновенных акций, опасаясь потери влияния. Так, ПАО «Аптечная сеть 36,6» имеет в свободном обращении только 6% обычных акций.

Если 50% и 1 акция компании принадлежат ограниченному кругу инвесторов, можно провести с ними переговоры. В случае успеха они продадут свои акции, и в руках покупателя окажется контрольный пакет.

Более сложная ситуация возникает, если акции принадлежат множеству миноритариев. В этом случае придется скупать бумаги по частям, начиная с самого крупного пакета акций, до тех пор, пока не будет собран нужный по объему пакет

Важно проводить переговоры по покупке втайне от других акционеров, которые могут завысить цены на свои бумаги

Возможность получения контрольного пакета относится только к частным акционерным обществам. Как упоминалось выше, в России многие АО принадлежат государству, поэтому их контрольный пакет приобрести невозможно.

Объединенная Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает и обслуживает гражданскую и военную авиатехнику, принадлежит Росимуществу. На бирже обращается всего 3% акций, так что передать контроль над деятельностью такой корпорации другому лицу не получится.

Аналогично распределяются акции акционерных обществ типа Роснефти, Сбербанка, Газпрома и прочих, деятельность которых жизненно важна для России.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокер работает небесплатно. За сделки с акциями он возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Некоторые требуют внести минимальный депозит около 30 000 рублей, другие (кроме комиссии за сделки) берут плату за обслуживание счёта или за ввод / вывод денег.

В среднем размер комиссии – 0,05% от суммы сделки. Например, инвестировали 30 тысяч рублей, заплатили комиссию – 15 рублей.

Все брокерские компании публикуют тарифы у себя на сайте. Поэтому прежде чем подписывать договор с брокером, проверьте условия, на которых через него можно начать инвестировать.
Если хотите торговать иностранными акциями, узнайте у брокерской компании, есть ли у неё доступ к зарубежным рынкам.

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт и подпишите договор на оказание услуг. Процедура похожа на оформление простого банковского счёта. Обычно это можно сделать дистанционно: заполните заявку на оформление счёта на сайте брокера и укажите паспортные данные. Счёт открывают за 2–3 рабочих дня.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

• Tesla
• Square
• PayPal

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

• «Газпром»
• «Сбербанк»
• «Норникель»
• «Лукойл»
• «Магнит»
• Coca-Cola
• McDonald’s
• Pfizer
• Procter&Gamble

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Рассмотрю некоторые мультипликаторы фундаментального анализа, которые используют при оценке эффективности деятельности компании.

ebitda

«Грязная» прибыль без вычета налога, амортизации, % долговой нагрузки. Показывает, насколько компания способна генерировать прибыль, обслуживать долги и реинвестировать в бизнес.

p e или цена и прибыль

Показывает количество времени (в годах) окупаемости компании. Отношение прибыли к рыночной капитализации. По умолчанию считается — значение <5 — компания недооценена.

p s цена и объем продаж

Помогает сравнивать эмитентов с нулевой или отрицательной доходностью. Рассчитывается от рыночной стоимости эмитента. Капитализация делится на объем выручки. Мультипликатор <2 — компания недооценена. Т.е. на 2 руб. инвестиций 1руб. реализация.

Как правильно выбрать финансового брокера для покупки акций

Брокеру вы доверите исполнение операций с вашими деньгами, и от его надежности и оперативности будет во многом зависеть ваш доход. При неудачном выборе брокера вы можете отравлять себе жизнь некачественным обслуживанием, и даже стать жертвой мошенников.

Основные критерии выбора успешного брокера:

• Срок работы на рынке. Брокеры с плохим уровнем обслуживания долго не задерживаются на рынке, так как в этой отрасли мощная конкуренция, и выживают только лучшие и надежные компании.
• Репутация брокера. Советуем внимательно ознакомиться с независимыми отзывами и статьями о заинтересовавшей вас компании.
• Соотношение удачных и неудачных сделок. Честный брокер всегда предоставит своим потенциальным клиентам информацию подобного рода;
• Стоимость услуг и наличие дополнительных расходов. Брокером взымается комиссия за каждую финансовую операцию. Но если вы нацелены на долгосрочное инвестирование, и совершать частые сделки не планируете, то брокерская комиссия не имеет для вас принципиального значения.
• Размер минимальной начальной суммы депозита.
• Перечень рынков, с которыми сотрудничает брокер. Проверьте, работает ли компания с интересующими вас биржами.
• Качественное техническое обеспечение деятельности инвестора.
• Наличие поддержки советников и консультантов в любое время суток.
• Наличие бесплатной рыночной аналитики.
• у брокера.

Итак, мы с вами рассмотрели доступные простому человеку возможности покупки акций в России в 2019 году. Каждый может выбрать для себя удовлетворяющий его вариант, и стать инвестором. Только подходите к этому делу взвешенно и продуманно, ведь именно от успешного начала зависит ваше будущее финансовое благополучие.

Желаем вам только успешных инвестиций!

Как получить базовые знания

Перед тем как вы возьметесь за оценку брокеров, подбор торговой стратегии, работу со скринером и непосредственно покупку акций вам понадобится теоретический фундамент. К базовым знаниям я отношу те, которые дают представление об участниках торговли, принципе работы фондового рынка, механизме формирования прибыли при работе с ценными бумагами.

Платить за эту информацию не нужно, рекомендую:

1. Читать книги.
2. Участвовать в бесплатных вебинарах, не лишними будут уроки для начинающих. Платные варианты обучения не выбирайте.

На этом этапе цель – понять, как работает рынок и осознать, что в торговле ничего сложного нет. Основная проблема заключается в контроле эмоций. На этой стадии надолго не задерживайтесь, теория важна, но знания нужно закреплять на практике.

Где можно купить акции

Давайте разбираться с вариантами покупки акций для физического лица (как продавать — аналогично).

В банке

Крупные российские банки, как правило, сами являются брокерами и участниками РЦБ. Это Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, Тинькофф, Открытие и т. д. Брокерская деятельность выделена в отдельное подразделение. Схема работы с ними такая же, как с обычным брокером.

Второй редкий случай — банк выпускает дополнительные акции или проводит IPO — первичное размещение. Как это было с так называемым «народным» IPO ВТБ в 2007 году.

У эмитента

У эмитента напрямую во время проведения IPO или внебиржевой сделкой. Вариант покупки напрямую — выше по тексту (IPO ВТБ). При этом акционерное общество необязательно может быть публичной компаний, то есть выводить свои акции на биржу. Вариант — переход акций внутри АО от одного собственника другому. Или собственник захотел продать свои акции стороннему лицу, если это не запрещено уставом общества.

Плюсы и минусы вложений в акции

Плюсы инвестирования для физического лица:

1. Отсутствуют ограничения по пределу дохода.
2. Дополнительный доход. Не нужно бросать основную работу, чтобы стать инвестором. В самом начале инвестирование требует больше времени для формирования портфеля. Затем — меньше. При спекуляциях время нужно намного больше. Но и в этом случае это может быть занятие параллельно работе.
3. Высокая вероятность получения дохода на продолжительных (от года) промежутках времени в случае долгосрочного инвестирования. На таких периодах рынки, как правило, растут. Исключение — периоды мировых кризисов. Но и это для инвестора плюс — покупка акций по более низким ценам.
4. Покупка происходит через интернет. Открыть счет у многих брокеров возможно удаленно. Торговать на бирже можно из дома или любой точки планеты, где есть сеть. Технические требования минимальны — зарабатывать возможно даже со смартфона. Большинство брокеров предоставляет такую возможность.
5. Научиться инвестировать или спекулировать можно самостоятельно.
6. Удобно для спекулирования. Многие инструменты торгуются круглосуточно — покупка и продажа в любое время, за исключением технических перерывов, выходных и праздничных дней. Азиатскую сессию подхватывает Европа, затем американские биржи.
7. Нет никаких требований к инвестору.

Главный минус покупки акций и такого способа заработка — риск потерь денег. Частично или полностью. Какие и как поступать в таком случае — ниже.

Риски и способы их избежать

Я не буду рассматривать торговлю внутри дня или удержание открытой позиции в течение нескольких дней. Риски на таких периодах зашкаливают, особенно для новичков.

Рассмотрю среднесрочный период — покупка акций на период от нескольких недель до нескольких месяцев, долгосрочный — > года.

При торговле на Московской бирже с российскими акциями:

1. Маржинальная торговля или использование кредитного плеча. Можно использовать как при покупке, так и при короткой позиции. Для каждого эмитента брокер устанавливает размер плеча в соответствии с внутренними правилами и правилами биржи. Средний размер предоставляемого плеча при покупке 1:3.То есть, имея своих 100 000 руб., брокер дает возможность покупки акций еще на 300 000 руб. Это платное удовольствие — за маржинальный кредит надо платить исходя из процентной годовой ставки.

Не используйте маржинальное плечо сразу при открытии среднесрочной позиции. Как вариант — если цена пошла в нужном направлении, докупите акции из расчета плеча не более 1:1. В таком случае средняя цена позиции будет ниже текущей цены. Выставляйте стоп-приказы в пределах 2% потерь от средней цены позиции.

При долгосрочном инвестировании не используйте плечи. Если портфель сформирован без заемных средств, при неблагоприятном развитии событий возможна его просадка. Это неприятно, но несмертельно.

В случае плеча можно выйти на маржин-колл — принудительное закрытие позиций брокеров в силу того, что вашего денежного обеспечения не будет хватать. Размер кредитного плеча брокер устанавливает на свое усмотрение — на сильных движениях он может его сократить в одностороннем порядке или совсем отменить.

1. Цена акций на бирже постоянно изменяется. И совсем необязательно только растет. Для снижения рисков потерь диверсифицируйте портфель — покупка акций разных компаний. Минимум 10 эмитентов. На каждую акцию не более 15% суммы покупки. Покупка акций с высоким риском (3,4 эшелон, небольшие компании) — не более 3% в портфеле на каждую. Индекс акций — тот же портфель ценных бумаг. Посмотрите на его график за 5–10 лет. Пример — индекс ММВБ.

Общий тренд — восходящий.

1. Не используйте шорт в своей торговле. Это возможность спекулятивно заработать на падении цены, но с очень большим риском. Для торговли в шорт спекулянт берет взаймы акции у брокера. Пересидеть долгосрочно при росте актива не получится.

Налоги и льготы

Какие налоги и льготы по уплате в РФ для физического лица?

Во-первых, НДФЛ в размере 13% с прибыли, полученной на бирже (рост стоимости, дивиденды). Брокер — налоговый агент. Рассчитывает и уплачивает в конце года с брокерского счета инвестора.

Льготы:

• нет налога с купонного дохода облигаций федерального и муниципального займов;
• налоговый вычет в размере 3 млн. руб. за каждый 3 года удержания ценных бумаг владельцем (Ст.219.1 НК РФ). Акции должны быть куплены после 01.01.2014 г.

Во-вторых, использование индивидуального инвестиционного счета.

Налоговые вычеты 2-х типов:

• «А» — возврат уже уплаченного НДФЛ 13%;
• «Б» — освобождение от НДФЛ с дохода на бирже.

Разница между вычетами (источник — «Открытый журнал»).

Правильный алгоритм действий

Рекомендую организовать все следующим образом:

• Откройте счет у выбранного брокера, пополните его на сумму, необходимую для комфортной работы, минимум 500$
• Скачайте и установите терминал на ПК и телефон. Через смартфон сложно анализировать рынок, но он подойдет, если нужно контролировать уже открытые позиции, а вам нужно срочно отойти по делам.
• Разработайте алгоритм отбора акций для работы. Пользуйтесь скринером, например, на finviz.com. Если занимаетесь активной торговлей, отбирать пул бумаг на день нужно каждый день. В самом терминале тоже может быть инструмент для поиска акций, но вариант на finviz.com считаю одним из самых удобных.
• При торговле обязательно учитывайте соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Если сигнал на 100% соответствует всем требованиям, но прибыль примерно равна потенциальному убытку, лучше его пропустить. Желательно, чтобы стоп был в 2-3 раза меньше тейк-профита. Новичкам рекомендую прочесть пост как торговать акциями.

Я в свое время начинал работать именно по такой схеме. Сперва гнался за количеством сделок, не мог приучить себя к дисциплине. Но со временем осознал, что качество торговли важнее, лучше сделать 5-7 трейдов в неделю и закрыть 80-90% с прибылью, чем входить в рынок каждый день по 10-15 раз и получать по большей части сделок нулевой профит.

Особенности при работе с акциями

Цена покупки и продажи акций отличается и это нужно учитывать. Разница между ценой покупки и продажи называется спред.

Акции продаются лотами в зависимости от количества и стоимости. Т.е. акции некоторых компаний продаются только по 100 штук (или по 50, или по 10 и т.д.) и меньшее число акций вы купить просто не сможете.

С прибыли, полученной при продаже акций, будет необходимо заплатить налог 13%. Этим обычно занимается брокер при выводе вами средств со счёта.

Дополнительно, хотелось бы остановиться о необходимости быть постоянно в курсе текущей ситуации на финансовом рынке хотя бы в отношении компаний, акциями которых вы владеете. Отслеживать изменение стоимости акций. Просматривать новости и прогнозы. Это не займёт много времени, но позволит вам быть в курсе текущей ситуации и, возможно, предугадать падение или рост, что, в конечном итоге, позволит сохранить и приумножить ваши финансы.

Удачных инвестиций!

Что такое акции и зачем они нужны

Ценная бумага, подтверждающая ваше право как инвестора. С покупкой акции инвестор становится совладельцем компании. Получает права в соответствии с уставом компании и законодательством. На дивиденды, участие в собрании акционеров, право на долю после банкротства акционерного общества.

Сколько нужно денег, чтобы купить акции

Рассмотрю российский рынок.

Чтобы приобрести акции, достаточно 1000 руб. Строго говоря, для покупки нужно столько денег, сколько хватит на 1 акцию. Покупка одной акции Сбербанка и Газпрома обойдется в 220-240 руб. (октябрь 2019 г.), ЛУКОЙЛа — 5400 руб., Норникеля — 16 000 руб. То есть покупка на 1000 руб. Сбербанка и Газпрома возможна, на остальные денег не хватит.

Стоимость 1 акции в рублях по итогам торгов 12.10.2019 на Московской бирже. Первые 20 компаний по обороту торгов в этот день. Источник — сайт ММВБ.

При этом нужно учитывать комиссии биржи и брокера. Дополнительно брокер (как правило) возьмет сумму за сопровождение брокерского счета, если активы менее определенной суммы. Пример — при остатке на счете меньше 50 000 руб. IT Invest спишет 300 руб., Открытие — 249 руб. Процесс покупки акций при таком раскладе становится экономически бессмысленным.

Минимальная сумма для инвестирования — 30–50 тыс. руб. Это должны быть не заемные средства и не деньги первые необходимости, которые через месяц могут срочно понадобиться для семейного бюджета. Важный аспект — выстраивание торговой стратегии после покупки акций. На маленькой сумме это сделать затруднительно или невозможно.

Определите размер капитала

Часть брокеров устанавливает минимальный порог для пополнения счета – в этом случае проблема подбора суммы решается сама собой. Если же компания ограничивается рекомендацией, то расчет величины стартового депозита делайте с учетом того, как и чем собираетесь торговать.

Предположим, трейдер собирается активно работать с фьючерсами на акции российских компаний. Нужно учитывать гарантийное обеспечение (ГО), разберем пример:

• Покупается июньский фьючерс на акции Газпрома. При стоимости контракта 18888 рублей ГО для него составляет 4938,90 руб., то есть плечо 3,82. В момент заключения сделки на счете блокируется 4938,90 рублей.
• Затем приобретается еще 2 контракта на акции МТС с гарантийным обеспечением 2 х 8181,93 = 16363,86 руб.

В этом примере на счете трейдера уже будет заблокировано 21302,76 рублей. Если депозит составляет, например, 30 000 руб., то при таком сценарии дальнейшая работа уже будет осложнена. Например, купить фьючерсный контракт на акции Лукойл уже не получится, по нему гарантийное обеспечение составляет 12620,23 руб., что превышает остаток свободных средств на счете.

Есть и более дорогие инструменты. Например, фьючерс на акции Норникеля стоит 53545,63 рубля (ГО). Поэтому при работе на фондовых биржах нельзя однозначно ответить на вопрос о рекомендованном минимальном депозите.

Какой бывает прибыль от акций

Денежная прибыль от ценных бумаг стоит того, чтобы ради нее пойти на сотрудничество с посредниками. Но сначала нужно разобраться, из чего она складывается и от чего зависит. Это поможет выбрать наиболее выгодные акции и, соответственно, необходимого брокера для торговли на определенных биржах.

Рост цены

Некоторые компании развиваются достаточно активно, чтобы их акции начали «развиваться» вместе с ними. Допустим, вы приобрели ценные бумаги условной компании «Технопузики» по 100 рублей за штуку. Через какое-то время фирма стала развиваться, и, следовательно, ее акции начали активнее скупать. И чем охотнее их приобретают, тем выше на них стоимость.

Допустим, что через год акции той же компании «Технопузики» выросли и стали стоить 200 рублей. Если их продать сейчас – то с каждой бумаги вы получаете 100% доходность, что очень даже неплохо. И чем больше было таких акций – тем лучше для их владельца, который решил продать их.

Но, снова же, нельзя забывать: падение стоимости так же естественно, как и её рост. Главное – следить за динамикой и аналитикой, чтобы вовремя среагировать на негативное развитие событий и не остаться в минусе.

Дивиденды частным лицам

Важно помнить, что некоторые акции – это не просто бумажки, имеющие определенную стоимость на рынке, да и только. Компании охотно распределяют какую-то часть своей прибыли между акционерами поровну

Это как бы своеобразная поддержка инвесторов, которые в свое время вложились в фирму. Причем чем больше у инвестора акций, тем большую сумму он будет получать в качестве дивидендов.

Вернемся все к той же условной компании «Технопузики». Допустим, она эмитировала 1000 акций. Кто-то раскошелился и приобрел 500 акций фирмы. Ещё два человека приобрели по 200 акций. И последний – всего 100 ценных бумаг.

Следовательно, если доход «Технопузиков», который они готовы распределить между акционерами, составит 100 тысяч рублей, то на одну акцию придётся 100 рублей дивидендов. Следовательно, каждый из акционеров получит:

• Владелец 500 шт. – 50 тысяч.
• Хозяева 200 шт. – по 20 тысяч.
• Обладатель 100 шт. – 10 тысяч рублей.

Важно: не все компании платят дивиденды. Просто не могут этого себе позволить

Поэтому, если вам важны дивиденды, внимательно относитесь к приобретению ценных бумаг и узнавайте заранее возможность выплат.

Размер потенциальных дивидендов определяет компания. Они могут выплачиваться 1-2 раза в год, в редких случаях – внеочередно. Деньги, полученные в результате выплаты фирмы-эмитента, будут храниться на счёте брокера. И уже оттуда их можно вывести на собственный счет (естественно, уплатив НДФЛ).

Способы покупки акций для частного лица в России

Есть несколько способов покупки акций, и сейчас мы их рассмотрим подробнее.

Приобретение акций у физических лиц, или организаций

Начинаем с этого варианта сразу с оговоркой, что не рекомендуем его использовать, так как риск попасть на мошенников, и потерять свои деньги, очень велик!

Покупка акций в банковском учреждении

Банки продают или собственные ценные бумаги, или акции, находящиеся в свободном обороте.

К банкам, занимающимся такой деятельностью, относятся такие:

1. «Сбербанк».
2. «ВТБ».
3. «Газпромбанк».

Торговля акциями не относится к основной банковской деятельности, и перечень их предложений в банке достаточно узкий. Также к недостаткам такой покупки относят завышенную стоимость, определяемую банком.

Как правило, банки предлагают для продажи собственные акции, и ценные бумаги крупнейших отечественных предприятий. Сотрудничество с банком подразумевает инвестирование на значительный срок. Без возможности участия в торговле на фондовом рынке.

Процесс покупки очень простой: заходите в одно из перечисленных выше кредитных учреждений, знакомитесь со списком предложений, и, если вас устраивает цена, совершаете покупку.

Вложение капитала в ПИФ

Если нет необходимого опыта и времени отслеживать котировки акций, можно доверить капитал Паевому Инвестиционному Фонду. В этом случае команда профессиональных брокеров распоряжается капиталом группы инвесторов для биржевых торгов. Инвесторы получают прибыль согласно успешности деятельности ПИФа, который удерживает для себя в качестве вознаграждения процент от прибыли.

Покупка акций у эмитента

Эмитент – это организация, выпускающая ценные бумаги для финансирования своей деятельности и привлечения дополнительных средств. К эмитентам относим государственные организации, Акционерные Общества, крупные компании.
Для покупки акций необходимо обратиться в финансовый отдел приглянувшейся вам компании, и уточнить наличие акций, их цену, и возможность покупки. Там же можно и оформить покупку.

Покупка акций с помощью брокера

Законы РФ запрещают физическому лицу непосредственно участвовать, поэтому для такого вида заработка требуется помощь брокеров – посредников между биржей и физическим лицом. Простыми словами, вы открываете у понравившегося вам брокера свой счет, заключив предварительно с ним договор о сотрудничестве.

Непосредственное знакомство с представителем брокера не обязательно, так как все операции проводятся с помощью интернета в онлайн режиме. Далее нужно установить на компьютер программное обеспечение и внести деньги на свой депозит.

Задача брокера – совершать сделки купли / продажи активов согласно вашим непосредственным указаниям.

Для вас одобрен кредит!

Крупные брокерские компании предоставляют своим партнерам возможность бесплатного обучения в режиме онлайн, что является очень важным показателем. Ведь при торговле посредством брокера все финансовые риски ложатся на ваши плечи, и без соответственной подготовки можно в самые короткие сроки лишиться своего капитала из-за низкого личного уровня подготовки.

Стоит заметить, что выбор брокера – важная составляющая успеха, и этому процессу следует уделить пристальное внимание, и сейчас мы познакомимся с лучшими из них, работающими в РФ в 2019 году

Решите, на каком рынке будете покупать акции

От этого напрямую зависят требования к вам как к трейдеру/инвестору. Приведу пример:

1. Физлицо планирует покупать американские акции через брокера, зарегистрированного вне юрисдикции РФ. Российское законодательство в этом случае не ограничивает трейдера в выборе инструментов.
2. Если хотите работать с теми же бумагами, но через брокера, работающего в правовом поле РФ, то столкнетесь с рядом ограничений. Например, трейдеры без статуса квалифицированного инвестора (КИ) получают доступ к ограниченному числу акций, не могут работать с американскими и глобальными депозитарными расписками (АДР и ГДР), рядом евробондов. Ряд бумаг сможете покупать и без статуса КИ, но если на американских площадках доступно более 7000 инструментов, то у вас будет доступ к 600-700. Ознакомиться со списком можно здесь.

Ограничение в виде статуса КИ введено для ограждения непрофессионалов от чрезмерного риска. Если выполняется одно из приведенных ниже условий, вы можете стать КИ:

• Стоимость счета не должна быть ниже 6 млн. руб. Имеются в виду как деньги, так и уже купленные бумаги.
• Есть стаж работы как минимум 2 года в инвестиционном секторе в компании, которая обладает статусом КИ. В противном случае нужно отработать от 3 лет в этом направлении.
• За год достигнут торговый оборот в 6 млн. руб. При этом сделки должны заключаться не реже 1 раза в месяц и 10 в квартал.
• Есть профильное высшее образование (единого списка ВУЗов нет, нужно уточнять у брокера, котируется ли ваше учебное заведение).
• Есть сертификаты CIIA, FRM, CFA, аудитора, страхового актуария.

Но если вы не соответствуете ни одному из этих критериев, не торопитесь впадать в уныние. Все ограничения легко обойти, открыв счет у брокера, зарегистрированного за пределами РФ. Как вариант – работайте с российскими компаниями, но через их зарубежных «дочек». Если требования того же Interactive Brokers кажутся слишком жесткими, можно открыть счет у офшорного Just2Trade – у него входной порог минимальный.

Уплата налога

Подробнее методы оптимизации налогов я описывал здесь. Сейчас лишь выделю пару нюансов:

• На стартовом этапе можете не беспокоиться об этом. Никому не интересны ваши $200-$500
• Когда выйдете на стабильный результат, платить придется в обязательном порядке. Вариант с уклонением рекомендую сразу отбросить. Практика показывает, что обмануть налоговиков сложно, при более-менее солидных суммах к вам возникнут вопросы и придется отвечать по закону.
• Если брокер является налоговым агентом, то все необходимое он уплатит за вас.
• При работе через иностранную компанию придется самостоятельно заполнять 3НДФЛ и общаться с налоговиками.

Двойного налогообложения не будет. Даже если вы инвестируете в дивидендные акции американских голубых фишек, то платить придется по ставке, принятой в РФ. Между Россией и большинством стран мира заключено соглашение об отсутствии двойного налогообложения.