Как ип поставить терминал оплаты картой от сбербанка и сколько это стоит

Эквайринг в Сбербанке для ИП и малого бизнеса

Какой тип услуги лучше выбрать? Подходящий вам эквайринг от Сбербанка зависит от направления вашей деятельности в России. Продуктовый магазин в спальном районе, кафе, киоск, почта и онлайн-магазин автозапчастей выберут разные типы эквайринга. Для каждого нужно будет свое оборудование. Цены также будут отличаться.

Эквайринг в Сбербанке для ИП имеет следующие разновидности услуги:

1. Торговый эквайринг для ИП. Он устанавливается в кассовую зону различных торговых точек: в магазинах, сфере общепита, салонах красоты и других компаниях.

Этот вид эквайринга с помощью программного обеспечения и специализированного оборудования дает возможность безналичного списания денег с банковских карт.

Специальные ПОС-терминалы можно приобрести в рассрочку или взять в аренду. Они включают регистратор для фискализации, монитор для кассира, сканер штрих-кодов и др. У некоторых моделей предусмотрена возможность оплаты банковскими картами без пин-кода. Это возможно, если стоимость товаров или услуг не превышает одну тысячу рублей.

Стационарными терминалами, которые имеют подключение к сети интернет с помощью кабеля, чаще всего оборудованы кассовые зоны магазина. Переносные модели, которые могут работать с помощью беспроводной связи, удобны для курьеров или официантов в кафе. Стоит отметить, что скорость передачи данных на таких аппаратах может быть ниже, если подключение к интернету слабое или нестабильное.

1. Мобильный. При выборе этого типа эквайринга используется другое оборудование– аппараты mPOS. Вам потребуется ридер для считывания карт и установка приложения на смартфон. Для примера это может быть 2Can или Payme. Ридер– это мини устройство, которое должно поддерживать системы мобильных платежей, таких как Apple, Samsung, Google и Android Pay. Он позволяет продавать товары без кассового аппарата, если ваш вид деятельности это допускает. Мобильная версия услуги распространена среди курьеров и таксистов, в организациях, где в качестве оплаты принимают безнал.
2. Онлайн. Таким видом эквайринга пользуются компании, где деятельность осуществляется через интернет. Это позволяет получить предоплату от конечного покупателя до того, как выдан заказ. Модуль, через который проходит онлайн оплата, совместим с любой платформой в интернете. Это может быть сайт, приложение смартфона или соцсеть.

При поступлении средств одновременно происходит следующее:

• создается чек, который одновременно отправляется на адрес электронной почты покупателя и ОФД, который передает данные в Федеральную Налоговую Службу;
• можно оплатить товар или услугу со счета мобильного телефона или соцсетей.

Модуль для оплаты устанавливается на сайте компании, торгующей онлайн, а Сбербанком будет предоставлена инструкция по применению, с помощью которой можно осуществить подключение. Также кредитная организация осуществляет техническое сопровождение сделки на весь период использования. К примеру, неисправное устройство банк обязуется заменить в течение суток.

Терминалы эквайринга в Сбербанке: модели и условия аренды

Клиенты могут заказать смарт-POS, который является одновременно терминалом оплаты и кассовым аппаратом. Его подключение занимает до 3 рабочих дней, а все условия соответствуют ФЗ-54. Сразу после подключения и настройки он полностью готов к работе.

Выбрать можно терминал из модельного ряда Эвотор:

Модель	Описание	Стоимость
Эвотор 5	Подключается к интернету через Wi-Fi, 3G и Ethernet через переходник. Автономность – 6–12 часов.	от 14700 ₽
Эвотор 7.2	Компактная онлайн-касса с принтером, компьютером и фискальным накопителем. Диагональ экрана 7″. Поддерживает сети Wi-Fi, Bluetooth 4.0, GSM 2G, 3G.	от 16700 ₽
Эвотор 7.3	Подключение к интернету через Wi-Fi, SIM-карту. Продолжает работать даже при потере соединения.	от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 19700 ₽ – продажа
Эвотор 10	Диагональ экрана 10,1″. Поддержка GPS-навигации. Устройство работает без проводов. Подключение через Wi-Fi, SIM-карту.	от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 20700 ₽ – продажа

Интернет-эквайринг Сбербанк

Помимо услуг для стационарных точек, Сбербанк предлагает и интернет-эквайринг для предпринимателей, ведущих деятельность в сети. В этом случае необходимо скачать определённую программу, ссылка на которую становится доступна клиенту после заполнения заявления на официальном сайте финансовой организации, в котором требуется указать информацию о деятельности и регистрационные данные юридического лица.

Тарифа за использование услуги эквайринга такие же, как и при установке стационарного аппарата, за исключением того, что пользователю не придётся платить аренду за эксплуатацию POS-терминала. Деньги поступают на счёт в те же сроки, что и в других случаях: в течение трёх дней если требуется отправить средства на счёт другого финансового учреждения и мгновенно если средства поступают на счёт Сбербанка.

Интернет-эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО

1. Онлайн-касса Эвотор. Она полностью отвечает требованиям нормативных регламентов по кассовому обслуживанию, и оснащена основными функциями товароучета и аналитики. Ее цена зависит от комплекта сопутствующих услуг колеблется от 26 до 42 тысяч рублей.
2. Эквайринговый POS-терминал.
3. Сканер для считывания штрих-кодов на товарах.
4. Модуль ЕГАИС, он нужен не всем предприятиям, а только тем, кто торгует алкоголем.

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

• аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
• комиссия  от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

• Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
• Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
• Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
• Количество терминалов на одну точку.

Оборот по терминалу (руб.)	Комиссия	Аренда POS-терминала
до 40 000	2,5%	1 000 руб.
40 000 — 80 000	2,5%	500 руб.
80 000 — 150 000	2,35%	0 руб.
150 000 — 200 000	2,3%
200 000 — 250 000	2,15%
250 000 — 300 000	2,1%
от 300 000	2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

• Подключение в течение одного дня.
• Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
• Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
• Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
• Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
• Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
• Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
• Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
• Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Оборот	Тариф
до 1 млн руб.	2%
от 1 млн руб.	от 1,8%

• Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
• Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
• Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
• Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
• Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
• Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Оборот	Процентная ставка	Аренда терминала
до 30 тыс. руб.	2,5%	1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб.	от 1,8%	бесплатно

• Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
• В комплекте есть фискальный накопитель.
• Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
• Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
• Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

• Бесплатное подключение к ОФД.
• Фискальный накопитель.
• Регистрация в ИФНС.
• Электронная подпись.
• Техподдержка.

Модель	Сервисная плата в месяц
Эвотор 5	400 руб.
Эвотор 7.3	500 руб.
Эвотор 10	600 руб.

• Эвотор 5 – от 13 700 руб.
• Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
• Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Преимущества и недостатки эквайринга Сбербанка

Многие предприятия и предприниматели имеют сомнения касательно экономической целесообразности использования этой услуги, так как она представляет собой дополнительные расходы. Но Сбербанк может представить клиенту информацию и о плюсах услуги и о некоторых, возможных, минусах.

Преимущества эквайринга:

• сводится к минимуму риск столкнуться с фальшивыми деньгами;
• бонусы «спасибо» для клиентов — при оплате картой сбербанка могу начисляться различные бонусы;
• можно прилично сэкономить на инкассации и комиссии за зачисление наличных средств на расчетный счет;
• наличие персонального менеджера;
• оплата проводится в сжатые сроки;
• ежедневные отчеты по совершенным операциям;
• привлечение новых клиентов;
• не нужно тратиться на оборудование — Сбербанк предоставляет его в аренду, а в последствии отвечает за его обслуживание и техническую исправность;
• Сбербанк гарантирует безопасность в хранении перечисленных клиентом денежных средств.

Недостатки:

• наличие издержек – банк предупреждает, что эквайринг будет окупаться только в том случае, если у магазина или предприятия будет достаточно клиентов с картами;
• наличие банковской комиссии, размер которой мы рассматривает в соответствующем разделе;
• деньги на счету окажутся только спустя 1-3 рабочих дня с момента оплаты;
• расходы на покупку и обслуживания оборудования;
• возможность системных ошибок и сбоев;
• факты мошенничества;
• много времени занимает возврат средств — около 30 дней, для продовольственных товаров — около 14 дней.

Мобильные платежные терминалы «Сбербанка»: виды, стоимость приобретения

«Сбербанк» предлагает своим клиентам оборудование от «Эвотор». Юридическое лицо может выбрать модули для смартфонов, стационарные и переносные кассы с подключением по Wi-Fi.

Что такое мобильный POS-терминал?

Мобильный POS-терминал, или mPOS-терминал – это переносное устройство для эквайринга, предназначенное для использования вместе со смартфоном. Система работает следующим образом:

1. В смартфон вставляется mPOS-модуль. Он подключается через разъем для наушников или Bluetooth — это зависит от модели.
2. На устройство устанавливается специальная программа. Когда клиенту нужно оплатить покупку, в ней вводится сумма чека. После этого клиент может приложить карту к модулю или вставить ее в него, если на карте отсутствует чип бесконтактной оплаты.
3. Чек о покупке можно получить на электронную почту или мобильный телефон. Клиенту нужно указать соответствующие контакты.

Связь с банковской системой осуществляется через 3G/4G-связь на смартфоне или через Wi-Fi. Питание происходит от аккумулятора мобильного устройства.

Проблема mPOS-терминалов – низкая просвещенность покупателей относительно такого вида оборудования.

Терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов

Оборудование для ККМ и вендингов подключается к онлайн-кассам, обслуживаемым сотрудниками, или к автономным аппаратам для оплаты. Техника совместима со всеми популярными видами касс. Компания может разместить на экране терминала собственный логотип или вспомогательную информацию. Данным оборудованием пользуются на АЗС, в кафе, вендингах и других торговых точках.

Компактные терминалы для смартфонов и планшетов

Небольшое оборудование, которое подключается к смартфону. Питание и подключение к интернету обеспечивается через телефон. Компактные габариты и небольшой вес позволяют использовать данный тип техники в работе курьеров или передвижных торговых точек.

Платежи принимаются со смартфонов и банковских карт. Управление транзакциями происходит через специальное приложение на мобильном устройстве.

В нем вводится сумма чека, осуществляется возврат средств при отказе от покупки.

Онлайн-касса «Эвотор»

Онлайн-кассы от компании «Эвотор» поставляются «Сбербанком» в 4 разновидностях. Подробнее о видах касс и стоимости их аренды в следующем разделе. Преимущества касс «Эвотор»:

• настраиваемый функционал устройства;
• яркий дисплей с сенсорным управлением;
• питание от аккумулятора до 14 часов (в некоторых моделях);
• возможность подключения через интернет-кабель, беспроводной интернет, сети 3G и 4G;
• быстрая печать чека, удобное управление транзакциями.

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг  — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

• торговый,
• интернет,
• мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Вам может быть интересно:

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек  рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность. В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой. Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы. В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна. Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Торговый эквайринг состоит в предоставлении возможности принимать к оплате банковские карты в торговых точках. Для этого необходимо заключить договор эквайринга с банком. Сделать это можно как в отделении банка, так и, заполнив заявку на сайте финансового учреждения.

После заключения договора, в котором указаны условия сотрудничества и тарифы для ИП на торговый эквайринг от Сбербанка, банк устанавливает оборудование, проводит обучение персонала. Если предусматривается организация касс самообслуживания, банк обучает персонал тому, как правильно инструктировать покупателей по использованию терминалов для проведения оплаты за покупки.

Кроме этого, банк регулярно оказывает информационную поддержку держателя оборудования по всем возникающим вопросам.

Предприниматель, со своей стороны, обязуется своевременно вносить оплату в виде комиссии за использование оборудования согласно тарифам. Последние оговариваются и утверждаются индивидуально для каждого ИП.

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

• Товары для взрослых;
• Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
• Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
• Автомобильные б/у запчасти;
• Массажные салоны, эскорт-услуги;
• Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
• Ценные бумаги, обмен валюты;
• Консультационные услуги и юридическая консультация;
• Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
• Продажа персональных данных;
• Продажа редких или экзотических животных.

В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.

Стоимость обслуживания терминалов «Сбербанка»

Рассмотрим более детально, сколько стоит установка, обслуживание и замена платежного оборудования для эквайринга от ПАО «Сбербанк России».

Сколько стоит доставка и установка терминалов

Стоимость доставки и установки терминалов определяется в каждом случае индивидуально и зависит от трех основных факторов:

Тип оборудования
Установка некоторых устройств обойдется дороже.

Кто устанавливает
Установка производится либо работниками финансовой организации, либо подрядчиком. В первом случае она абсолютно бесплатна. Во втором — ее цена зависит от стоимости услуг подрядчика.

Регион нахождения организации или проживания предпринимателя
ПАО «Сбербанк России» имеет несколько филиалов. Как правило, каждый из них обслуживает один федеральный округ. В каждом филиале тарифы немного отличаются.

Возможна установка оборудования сторонней организацией с последующим заключением договора об эквайринге со «Сбербанком». В этом случае стоимость монтажа оборудования зависит от расценок установщика.

Стоимость ремонта оборудования

Ремонт терминалов осуществляется бесплатно при условии внесения клиентом абонентской платы. Ее размер зависит от тарифного плана. Всего их два:

• стандартный;
• индивидуальный.

Стандартный тариф подключают, если размер ежемесячно проходящих через терминал денежных средств не превышает 30 000 руб. При этом абонентская плата за обслуживание оборудования составляет 1 000 руб. в месяц.

Индивидуальный тарифный план действует, если размер прошедших через устройство средств превышает 30 000 руб. В таком случае абонентскую плату обычно снижают. Для каждой организации или предпринимателя ее определяют индивидуально.

Нужно помнить, что если хотя бы в течение одного месяца через терминал пройдет меньше 30 000 руб., предприниматель будет автоматически переведен на стандартную тарификацию.

Замена терминалов

Если ИП не пользуется услугами сторонней организации, а отделение «Сбербанка», клиентом которого он является, не привлекает подрядчиков, замена устройств для безналичной оплаты будет совершенно бесплатна – ее стоимость входит в общую сумму ежемесячной абонентской платы.

Особенности подключения услуги

Чтобы стать полноценным владельцем системы эквайринга, пользователю необходимо быть плательщиком банка-эквайера (Сбербанк) и установить в своих магазинах POS-оборудование

Важной задачей становится выбор нужных для введения бизнеса платежных инструментов. От этого напрямую зависит ценовая политика дальнейшей аренды

В среднем уровень комиссионных будет варьироваться в пределах 1,70-30% (для сетевиков с большим товарооборотом, комиссии снижаются до 0,50%). То есть, чем больше будет совершаться безналичных проплат, тем ниже становится комиссия.

Подать заявку на сервис можно дистанционным способом

Стоимость подключения

Расценки на услугу имеют неодинаковую стоимость. На итоговые затраты будут оказывать влияние такие нюансы, как:

• торговый оборот (от его уровня зависят комиссионные);
• тип карточек, используемых в проплате (для пластика VisaElectron и Maestro размер комиссии уменьшается).

Тарифы и комиссии

У эквайринга, разработанного Сбербанком, наиболее низкие комиссионные и доступные пакет-услуги. Банк взимает проценты только с юр.лиц, для владельцев пластиковых сберкарт эта услуга бесплатная. Наиболее дорогим в обслуживании становится мобильный (онлайн-эквайринг), комиссионные варьируются в 2,50–3,00% от суммы проплаты. Но повышенная стоимость полностью и быстро окупаются легкостью проплат/расчетов и безопасностью проводимых платежей. За предоставление интернет-эквайринга Сбербанк предусматривает комиссию 2,00–2,50%.

Особенности тарифов на эквайринг для ИП и юрлиц

Сложно сразу ответить, сколько будет стоить эта услуга в Сбербанке, поскольку все зависит от множества факторов. Стоимость эквайринга для бизнес-клиентов Сбербанка согласно тарифному плану «Торговый плюс» колеблется от 0,5 до 3%. Тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юрлиц зависят от:

• региона, в котором находится юридическое лицо или ИП (в Москве и области комиссия банка составляет 1,9%);
• условий договора, составленного в индивидуальном порядке с каждым клиентом;
• вида эквайринговых услуг (мобильный, интернет-эквайринг или торговый);
• оборотов организации (чем больше оборот, тем ниже процентная ставка).

Ежемесячно предприниматель должен оплачивать аренду оборудования в размере от 1,7 до 2,2 тыс. руб. Условиями договора между ИП/юрлицом и Сбербанком устанавливается минимальный месячный оборот. Если общая сумма операций за месяц по картам меньше минимально допустимой, то предприниматель в таком случае возмещает банку убытки в размере от 1 до 5 тысяч рублей.

Внимание! Размер процентной ставки с каждой проведенной операции возрастает на 0,2% каждый раз, когда клиентом нарушаются условия договора на подключение эквайринга (условия расчета за товары/услуги пластиковыми картами не соответствуют пакету эквайринговых услуг). Каждый раз, когда держатель карты расплачивается ею, Сбербанк получает сигнал о производимой операции и передает данную информацию банку-эмитенту (тому, который выпустил пластиковую карту)

В свою очередь банк-эмитент реагирует на это сообщение и перечисляет соответствующую сумму на расчетный счет предпринимателя в Сбербанке, за что последний собственно и взимает комиссию

Каждый раз, когда держатель карты расплачивается ею, Сбербанк получает сигнал о производимой операции и передает данную информацию банку-эмитенту (тому, который выпустил пластиковую карту). В свою очередь банк-эмитент реагирует на это сообщение и перечисляет соответствующую сумму на расчетный счет предпринимателя в Сбербанке, за что последний собственно и взимает комиссию.

При подключении услуги эквайринга, банк обеспечивает своих клиентов всем необходимым оборудованием, проводит инструктаж по вопросам его использования, а при выходе из строя, неполадках и других сбоях, бесплатно его ремонтирует, по необходимости заменяет новым, прошивает. За все эти услуги плата также входит в сумму комиссии за эквайринг в Сбербанке.

Предприниматель комиссию за каждую транзакцию по эквайрингу оплачивает со своего счета, то есть покупатель не платит банку за эквайринговые услуги. Все расходы полностью ложатся на ИП или юридическое лицо, но они сумму комиссии включают в стоимость товара/услуги.

Пошаговая процедура подключения эквайринга

Заявку на подключение услуги можно подать дистанционно на сайте банка. Достаточно указать ФИО, контактный номер телефона, адрес проживания, идентификационный номер индивидуального предпринимателя. Менеджер свяжется с клиентом и обсудит детали встречи.

Для оформления договора понадобятся следующие документы:

• свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности;
• реквизиты расчетного счета для перечисления вырученных средств;
• копии договора аренды торгового помещения или права собственности на недвижимость.

Сбербанк оставляется за собой право запросить и другие сведения. К пакету бумаг необходимо добавить заявление на подключение. Бланк можно получить у сотрудника или загрузить на официальном сайте.

В случае одобрения заявки, специалисты выезжают на торговую точку и устанавливают оборудование. Персоналу проводится инструктаж по эксплуатации устройств.

В зависимости от специфики деятельности, банк предлагает следующие категории устройств:

• переносные и автономные аппараты;
• терминалы, встроенные в устройства самообслуживания;
• компактное оборудование для гаджетов – планшетных персональных компьютеров и мобильных телефонов;
• смарт-терминалы.

Возможность интеграции с эквайрингом предусмотрена и в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Для регистрации аккаунта необходимо подать заявку в одном из офисов кредитно-финансового учреждения. После подписания договора на обслуживание вводятся данные для доступа в форме входа. Для завершения регистрации понадобится код из текстового сообщения. При первом посещении желательно изменить пароль.

В персональном кабинете доступны следующие функции:

• регистрация дополнительной торгово-сервисной точки;
• заказ еще одной единицы оборудования действующей торгово-сервисной точки;
• блокировки или изменение данных действующей торгово-сервисной точки;
• заказ отчета по торговому эквайрингу.

Как арендовать терминал бесплатно

Не отстают от Тинькофф и Сбербанка и их конкуренты. Для ИП у Альфа банка есть выгодное предложение – установка и аренда терминала бесплатно.

Тут действуют два тарифа:

• С выручкой более 500 000 рублей. Установка и обслуживание терминала безвозмездное. Процентная ставка – 1,9%.
• С выручкой менее 500 000 рублей. Установка и обслуживание бесплатно, при процентной ставке 2,1%.

Все терминалы Альфа банка имеют бесконтактную систему оплаты. Но здесь есть оговорки. При тарифе 1,9% выручка с одного терминала должна быть не менее 500 000 рублей. В противном случае ежемесячная плата составит 790 рублей за каждый аппарат.

Для тарифа 2,1% оборот должен быть не менее 200 000 рублей каждый месяц. Иначе придется заплатить 490 рублей.

ВТБ также предлагает бесплатное оборудование, но только для жителей города Москва. Банк Авангард берет плату за пользование первые 4 года – от 200 до 750 рублей. Потом платить за аренду не нужно.

У Московского Кредитного Банка тоже есть бесплатная аренда, вне зависимости от оборота. Аренда терминала для ООО или ИП с эквайрингом будет бесплатной.

У МТС также есть свой банк, который предоставляет аппараты для безналичного расчета малому и среднему бизнесу. Аренда терминала обойдется около 1500 рублей, зато с низкой процентной ставкой – 1,69% от оборота. Оборудование доставляется и устанавливается бесплатно.

МТС, например, использует:

• Ingenico iCT 220 – подключается к интернету при помощи провода. Не подходит для выездных операций. Устанавливается на ТТ: магазинах, кафе или салонах красоты.
• Ingenico iWL 250 – беспроводной аппарат, имеет встроенный ридер. Можно расплачиваться с помощью телефона.

Ingenico iCT 220 (слева) и iWL 250 (справа)

Следует обозначить все плюсы и минусы аренды.