Что такое комплаенс контроль, для чего он нужен и как избежать проблем

Статус и контроль

5 Независимость функции, подразумевающая наличие официального статуса в организации; наличие руководителя комплаенса с общей ответственностью за координацию управления риском; исключение возможности конфликта интересов персонала между их обязанностями. По управлению рисками и иными возложенными на них обязанностями.

Наличие необходимого доступа к информации для исполнения персоналом своих обязанностей. Статус руководителя комплаенса должен быть достаточно высоким, он должен быть либо членом исполнительных органов. Или подчинятся единоличному исполнительному органу или члену правления, не связанному с управлением бизнес-подразделениями.

6 Наличие ресурсов для эффективного исполнения обязанностей в сфере комплаенса.

7 Обязанности функции заключаются в содействии исполнительным органам в эффективном управлении рисками.

• Консультации (исполнительных органов о законах, правилах и стандартах и информирование. О последних изменениях в этой сфере);
• Инструктаж и обучение (содействие в обучении персонала по вопросам комплаенса);
• Выявление, оценка и анализ риска (в упреждающем порядке выявление. Документирование и анализ -рисков, включая разработку новых продуктов и бизнес-процедур, новых видов отношений);
• Контроль, проверка, отчетность (руководитель регулярно должен отчитываться перед исполнительными органами);
• Установленные законом обязанности и взаимодействие;
• Программа.

8 Взаимодействие с внутренним аудитом. Предмет и масштаб деятельности функции должны регулярно проверяться службой внутреннего аудита. Функция и служба внутреннего аудита должны быть независимы друг от друга. Чтобы гарантировать независимость проверки деятельности функции.

9 Международные вопросы.

10 Аутсорсинг. Аутсорсинг отдельных задач функции допустим. Но они должны быть под соответствующим контролем со стороны руководителя функции. Управление рисками должно считаться одним из основных направлений управления рисками в организации.

Что делать чтобы не было проблем

Если речь идет о компаниях, то избежать проблем поможет правильная подготовка документации. Можно воспользоваться помощью профильных организаций, которые помогают проходить банковские проверки.

Физические лица реже сталкиваются с проблемами из-за комплаенс контроля. Но все же если речь идет о крупных суммах – от 10 тысяч долларов и выше – стоит быть внимательными.

В таком случае желательно еще до осуществления транзакции уведомить о ней свою финансовую организацию. При чем эту операцию придется обосновать документально, к примеру, предъявить договор о купли-продаже недвижимости или автомобиля, договор оказания услуг и пр.

А поскольку на проверку могут уйти недели, лучше позаботиться об этом заранее, особенно если перевод нужно осуществить к определенному сроку.

При заключении договора с зарубежной брокерской компанией помимо отсканированной копии паспорта нужно быть готовым подтвердить следующую информацию:

• Фактическое проживание по адресу, указанному в договоре.
• Трудоустройство.
• Размер дохода.

Соответственно сумма пополнения брокерского счета не должна быть подозрительно высокой на фоне указанной заработной платы, иначе не избежать дополнительных проверок.

Даже если Вы долго копили «подушку безопасности» и решили вложить ее в инвестирование, могут возникнуть проблемы из-за сложностей с доказуемостью этого факта.

Подводя итоги, еще раз отмечу, что комплаенс контроль – это не специально созданное препятствие для клиентских транзакций, а метод защиты от рисков и сохранения деловой репутации компании.

Побочным эффектом такой защиты, увы, становится бумажная волокита и временные задержки транзакций.

На сегодня это все. Подписывайтесь на обновления блога, чтобы первыми узнавать о выходе новых полезных публикаций.

До скорого!

Бизнес-право для IT и бюджета страны

И эти фирмы, как правило, не зарегистрированы в Казахстане и не отчисляют налоги от прибыли, получаемой от местных налоговых резидентов. Деньги уходят за рубеж, изменяя структуру прибыли и налоговую нагрузку: прибыль цифровых компаний растёт на 14% в год, традиционных – на 3%, в то время как налоговая нагрузка на традиционный бизнес составляет в среднем 23,3%, а на цифровой – всего 9,5%.

По её словам, бесконтрольная деятельность ТНК создаёт конфликт интересов между налоговыми органами страны, где находится офис материнской компании и стран, где она присутствует как игрок, собирает выручку, но не платит налоги.

Как результат, косвенные «налоги на Google» уже ввели многие страны. К примеру, Россия и Беларусь сделали его в форме НДС и обязали цифровые компании регистрироваться в стране.

На фото: Инна Алхимова, партнёр KPMG в Казахстане и Центральной Азии

По данным Инны Алхимовой, в Казахстане сейчас разрабатываются поправки, согласно которым регистрироваться и платить 12% НДС будут все иностранные цифровые компании, которые оказывают услуги пользователям с локацией в Казахстане. Подтверждением локации будут служить местные номер телефона клиента, его IP-адрес, платёжная система, банк.

«Традиционные модели налогообложения уже не работают, и Казахстан должен быть готов к изменениям», – говорит Инна Алхимова, отмечая, что сегодня выпускники в области бизнес-права и комплаенса будут востребованы по обе стороны баррикад – для IT-компаний, чтобы избежать проблем с национальным законодательством, и для правительства, чтобы обложить интернет-гигантов налогами без конфликта с международным законодательством.

Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?

Компания Offshore Pro Group предлагает свою помощь в прохождении комплаенс процедур с учетом внутренних и международных законодательных норм. Что мы предлагаем:

• анализ конкретной ситуации клиента и выстраивание всех комплаенс-процессов под него
• проверку необходимой документации, проверку ее на соответствие дат, транзакций, счетов и др.параметров
• помощь в сборе недостающих документов (поиск организаций для восстановления или довзятия нужного документа)
• детальный отчет по всем транзакциям для комплаенс-офицера
• помощь и подготовку к прохождению собеседования с комплаенс-офицером

Что такое карта рисков и как она формируется?

Карта рисков — это визуальный документ, наглядно систематизирующий выявленные при анализе бизнеса риски, отражающий уровень вероятности срабатывания каждого из них, оценку последствий и содержащий способы сокращения их влияния. Карта рисков может быть составлена по компании в целом, по конкретным бизнес-процессам, по определенным направлениям.

Показатели оценки эффективности комплаенс-системы

• Коэффициент снижения количества нарушений и размера штрафов;
• Доля подразделений, в которых выявлены высокие риски и ведутся работы по их снижению;
• Количество конфликтов и проступков по причине неосведомленности;
• Сумма перерасхода бюджетных средств за период;
• Количество жалоб и обращений клиентов, поставщиков, сотрудников, работа с ними;
• Показатели эффективности комплаенс-службы и менеджеров;
• Результаты прохождения проверки контрольно-надзорных органов (без нарушений), а также проверок со стороны бенефициаров, банков, инвесторов, поставщиков и т.п.

Роль комплаенс-подразделения в организации

Сегодня регулятивная и бизнес-среда развиваются стремительно. Появляются новые платформы, форматы, виды монетизации и т.д. С учетом такого роста количество политик и требований значительно увеличивается. Игнорирование функции комплаенс в такой ситуации часто приводит к значительным финансовым потерям.

Комплаенс — это дополненная стоимость бренда. Если компанию заметили в недобросовестном поведении, с ней не захотят вести бизнес. В В2В необходимо доверять, важна хорошая репутация, а для этого нужен комплаенс. Комплаенс-офицер не рассказывает, а создает реальные доказательства добросовестного поведения.

Как вписать комплаенс-систему в организацию

Создавая продукт, предприятие рассчитывает на получение прибыли и иной выгоды в виде конкурентного преимущества. Но в то же время нельзя направлять все бизнес-процессы на получение дохода. Иначе система управления будет хромать. Исправить ситуацию призван комплаенс. Что это значит? Одновременно с выпуском продукта нужно готовить программное обеспечение, необходимое для анализа продаж в соответствии с внутренними требованиями.

Разрабатывая центр комплаенс-контроля, нужно помнить золотое правило: цена контроля должна быть меньше потерь от его отсутствия. То есть, внедряя новый продукт, необходимо:

• Заранее определить все факторы, которые мешают его реализации по оговоренным условиям.
• Просчитать потери, которые могут возникнуть в случае реализации продукта при условии отсутствия системы контроля. Комплаенс-риск – это последствия от применения санкций регулирующих органов (штрафов, пени, неустоек и т. д.), финансового убытка, потери репутации организации.
• Определить их минимальные и максимальные границы.
• Если максимальное значение потерь считается удовлетворительным для предприятия, то внедрять полноценную систему контроля не имеет смысла.

Антимонопольный комплаенс и необходимые внутренние документы

Как правило в Антимонопольный комплаенс, главным документом является Кодекс корпоративного поведения (англ. Code of conduct), регламентирующий нормы поведения сотрудников организации при взаимодействии с клиентами, другими сотрудниками, контрагентами, поставщиками, надзорными органами и прочими третьими лицами, с которыми сталкивается тот или иной сотрудник в процессе исполнения своих профессиональных обязанностей, и распространяется на такие системы принципы бизнеса как целостность бизнеса, активы компании и пр.

Помимо Кодекса корпоративного поведения в организации могут быть разработаны/разрабатываются такие документы как:

Все виды текстовых услуг: копирайт, рерайт, магазин статей, наполнение сайтов, переводы, smo — Адвего

• Кодекс корпоративной этики (Code of Ethics)
• Принятия и дарения подарков (Gift policy)
• Сообщения о нарушениях (Whistleblowing policy)
• О взяточничестве и коррупции (Financial Crime / Fraud Prevention)
• По противодействию легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (Fight against Money Laundering and Terrorist Financing)
• Политика о конфиденциальности данных
• Политика о конфликте интересов (Политика «китайских стен») (Chinese Walls)
• Политика по использованию и контролю инсайдерской информации
• Политика контроля операций работников с ценными бумагами
• В медицине комплаенс имеет два значения:

в общем случае это добровольное следование пациентом предписанному ему режиму лечения, синоним — «Приверженность лечению». По данным большинства исследователей, при долгосрочной терапии обычно не превышает 50 %, то есть не более половины пациентов лечатся так, как им предписано врачом.в пульмонологии — показатель растяжимости легочной ткани, определяющий способность лёгких расширяться при дыхательных движениях грудной клетки.

В электронике (в частности, в контрольно-измерительном оборудовании) комплаенс — параметр ограничения источника напряжения или тока, противоположный параметру стабилизации этого источника. Например, в случае с источником тока, комплаенсом будет максимальное напряжение на его выходе, которое можно ограничить с целью предотвращения повреждений в подключенной нагрузке.

Кто такой комплаенс-офицер и его статус

Комплаенс-офицер (Compliance Officer) — это многофункциональная позиция «защитника-советника» организации. Он анализирует соблюдение политик и правил, выявляет риски, снижает вероятность их влияния на операционную деятельность и финансовое состояние компании, являясь независимым лицом и подчиняясь напрямую генеральному директору или совету директоров.

Статус комплаенс-офицера обусловлен его деятельностью, ведь он:

• Предметно проверяет каждый процесс на соответствие стандартам, политикам и иным регулятивным требованиям;
• Учитывает международный контекст: согласовывает исполнение задачи (в сотрудничестве с иными подразделениями) в соответствии с контекстом и требованиями иностранной организации и законов затронутой страны;
• Обучает сотрудников: информирует об организационных политиках, их сути, принятых изменениях и как вести деятельность без нарушений и об ответственности за нарушения;
• Следит за тем, чтобы соблюдались правила организации, корпоративная культура и этические нормы ведения бизнеса.

Что такое комплаенс

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Compliance в переводе с английского означает «соблюдение». В ходе комплаенс контроля устанавливается соответствие:

• требованиям законодательства;
• нормам отраслевых стандартов;
• критериям этичности.

Главная задача банковского и брокерского комплаенса – предотвратить размещение в легальной системе денег, полученных противозаконным путем. Во всем цивилизованном мире компании проводят идентификацию клиента и источника его дохода, прежде чем заключить с ним договор на обслуживание. Однако это не освобождает их от необходимости в дальнейшем контролировать проводимые операции и запрашивать дополнительную информацию, если те кажутся подозрительными.

Чтобы соответствовать нормам комплаенс контроля, компания создаёт специальное внутреннее подразделение, в задачу которого входит анализ документов, подтверждающих законность операций. Это требует дополнительных расходов на персонал, который фактически не генерирует прибыль. Кроме того, деятельность такого отдела замедляет взаимодействие с клиентом, если он ошибся и предоставил неверную информацию. Часто это вызывает недовольство и может привести даже к разрыву отношений с финансовой организацией

И тем не менее эта процедура считается важной и необходимой. Разберёмся, почему

На Западе понятие комплаенса возникло в 1906 г. Оно было связано с регулированием работы компаний фармацевтической и пищевой отраслей. В России о комплаенс контроле начали говорить только в 1999 г., когда появился первый нормативный документ – указание Центробанка, содержащий этот термин. Процедура является обязательной лишь для финансового сектора. Это обусловлено тем, что на них законодательно возложена ответственность за противодействие отмыванию доходов.

Комплаенс нужен не только для проверки легальности источников средств клиентов. Он также призван поддерживать репутацию компании за счет контроля за ее деятельностью. Например, если речь идет о предоставлении финансовых услуг, в рамках этого контроля проверяется, не занимаются ли сотрудники мисселингом, т. е. предложением продукта, заведомо не подходящего клиенту. Сегодня в крупном бизнесе активно продвигается стратегия win-win, когда менеджер понимает, что ему выгоднее получить постоянного довольного клиента, а не разово увеличить свою премию за счет оптимизации показателя продаж. Правда, такая политика характерна, в первую очередь, для западных корпораций.

Важно понимать, что изначальная задача комплаенса – не затруднить работу и не испортить жизнь клиентам, а управлять рисками, которые способны привести к потере репутации и проблемам с законом

Чем занимается комплаенс-офицер?

• Ежедневный мониторинг и анализ соответствия деятельности всем нормам антикоррупционного, налогового, антимонопольного, санкционного и др. законодательств, другим принятым на себя организацией обязательствам;
• Организация процесса по разработке и совершенствованию локальной нормативно-документальной базы;
• Рассмотрение поступивших писем о нарушениях, проведение расследования, принятие мер по устранению последствий и предотвращению возникновения таких рисков в будущем;
• Обучение персонала принципам работы по комплаенс-системе;
• Заботится об автоматизации комплаенс-функции;
• Управляет развитием комплаенса, культуры и этики в организации;
• Следит не только за соответствием соблюдения регулятивных норм в организации, чтобы быть благонадежным перед государственными структурами, но и повышает ее привлекательность для партнеров, инвесторов, контрагентов, клиентов.

Комплаенс обеспечивает безопасность и комфорт генеральному директору и стейкхолдерам, поскольку они могут быть уверены, что в деятельности их бизнеса все в порядке.

Шаг 3: Управление рисками и оптимальные решения

Работа с комплаенс-рисками связана с соответствующими подходами, которые реализует организация с целью контроля своих рисков. План работ с комплаенс-рисками составляется с учетом ряда вариантов возможных воздействий, которые могут включать юридические средства, а также финансовые, производственные и репутационные средства для каждого приоритетного риска.

При выборе соответствующего варианта работы с комплаенс-рисками следует принимать во внимание следующие факторы:

• политику организации в области управления рисками, стратегические задачи, основные ценности и юридическую ответственность организации;
• анализ стоимостных преимуществ принятия мер в отношении комплаенс-рисков;
• восприятие со стороны заинтересованных лиц и их ценности, отношение к риску и уровень толерантности, а также их предпочтения с точки зрения выбора конкретных подходов к работе с комплаенс-рисками;
• наличие и распределение необходимых для управления риском ресурсов;
• юридический анализ (включая объем и глубину) законодательства, контрактных обязательств и ограничение рисков на договорном уровне;
• юридические заключения;
• степень, в которой комплаенс-риск может законно передаваться, делегироваться или быть застрахованным;
• уровень осведомленности о рисках и уровень готовности персонала организации.

Можно рассмотреть различные подходы к смягчению и работе с рисками с целью определить тот вариант, который будет наиболее выгодным при снижении рисков с учетом соответствующих затрат.

Казахстанский опыт комплаенса

Государство обратилось к зарубежному опыту комплаенса лишь в 2017 году, когда в рамках программы трансформации функция комплаенса вводится в квазигоссекторе Казахстана с фокусом на борьбу с коррупцией.

Антикоррупционное направление в правительстве рассматривается сегодня как основое, поскольку, как объяснила руководитель службы комплаенс а АО НК «КазМунайГаз» Ляззат Нурмагамбетова: «Взятка в один тенге и взятка в миллион тенге все равно считается взяткой и будет иметь огромные негативные последствия для листингованной компании».

Интересно, что одна из наиболее сложных задач для комплаенс-офицеров в вопросе листинга на международные биржи – это убедить руководство казахстанских компаний в том, что за коррупцию компанию могут оштрафовать, например, из Лондона. Поскольку британский закон о борьбе со взяточничеством опосредованно применяется и к компаниям, выходящим на листинг.

В качестве хорошего примера грамотно выстроенной службы комплаенс можно привести структуру в АО «Самрук-Энерго». Так, её руководитель Даурен Акшалов рассказал, что первое правило для борьбы с коррупционной деятельностью – независимость антикоррупционной службы, как это было, например, в Сингапуре, где Национальный антикоррупционный комитет подчинялся лично Ли Куан Ю и больше никому.

«Наша служба подотчётна только совету директоров и службе комплаенс ФНБ «Самрук-Казына» и не подчинена правлению компании, что помогает быть независимой при рассмотрении случаев коррупции», – говорит он.

На фото: Даурен Акшалов, руководитель службы комплаенс АО «Самрук-Энерго»

Также достаточно эффективной мерой служит работа независимой горячей линии для сотрудников «Самрук-Энерго», поскольку, согласно мировой статистике, более 40% данных о нарушениях в компаниях приходит от трудового коллектива, и эта мировая статистика не меняется с 2008 года.

Но важнее всего для реализации мер антикоррупционной политики – это личный пример руководства, считают эксперты Акшалов и Нурмагамбетова. Ни один чиновник никогда не поймёт, почему ему вдруг нельзя участвовать в коррупционных схемах, если этим занимаются все его начальники.

Комплаенс контроль в МТС

В России весомый практический опыт в области комплаенс–контроля получила компания «МТС». В результате оператор российского рынка связи был допущен на Нью–Йоркскую фондовую биржу. Это случилось в 2000 году и сейчас здесь обращается около 1/3 акций предприятия. Данный факт в области комплаенс–контроля стимулирует МТС следовать идеологии комплекса и вести строгий контроль за соблюдением его стандартов. Компания предоставляет отчетность в Комиссию по ценным бумагам и биржам Соединенных Штатов, и нормам антикоррупционного законодательства этой страны (Foreign Corrupt Practices Act 1977), а также Великобритании (UK Bribery Act 2010).

В связи с этим комплаенс–контроль присутствует во всех составляющих деятельности МТС. Даже в договорах с сотрудниками компании прописаны нормы комплаенса, а в контрактах с деловыми партнерами прописаны дополнительные комплаенс соглашения по контролю соблюдения норм антикоррупционного законодательства (антикоррупционный комплаенс–контроль). Это способствует взращиванию в работниках предприятия сознательности и установлению внутреннего этического комплаенс–контроля.

Стоит отметить, что интеграция во внутреннюю инфраструктуру компании системы комплаенс–контроля должна проводиться поэтапно, практически все бизнес – процессы должны быть инспектированы на соответствие нормам комплаенс–контроля, а также необходимо определять комлпаенс–риски в карте рисков компании, а элементы комплаенс– контроля должны быть в системе отчетности.

Внедрение данных элементов системы в организацию предприятия позволит снизить возникновение правовых, репутационных и иных рисков, а также обеспечить экономическую безопасность предприятия и увеличить его стоимость.

Как комплаенс предотвращает судебные тяжбы

Как уже неоднократно упоминалось, основная функция комплаенса – предотвращение рисков, в том числе и судебных. В рамках своего выступления глава практики по разрешению споров Kinstellar Мухит Елеуов представил интересную статистику, с которой столкнулся в рамках своей трудовой деятельности.

«В Медеуском районном суде города Алматы на одного судью приходится по 34-35 судебных актов в каждый рабочий день, в СМЭС города Алматы – по 4-5 судебных актов. Судьи не только перегружены, многие из них – новички, у них мало опыта. Около 40% судей районных судов имеют сейчас судейский стаж от 1 года до 5 лет. Судебные дела рассматриваются слишком быстро, обычно за 1-2 заседания. Нет досудебного раскрытия доказательств, свидетели не боятся лгать в суде, применение законодательства не единообразное», – перечисляет он проблемы, с которыми сталкивается компания в суде.

На фото: Мухит Елеуов, глава практики по разрешению споров Kinstellar

Как эксперт, Мухит Елеуов видит три выхода из этой ситуации: помогать судам улучшить их работу, уходить в арбитраж или искать механизмы по предупреждению судебных рисков.

Но повлиять на суды через легальные механизмы крайне сложно, а арбитраж не всегда работает. Обращение в международные суды – тоже спорное решение, поскольку на практике за годы независимого Казахстана республиканскими судами было признано только одно решение международного суда (Лондонского) – по делу «Шымкентпиво».

Тщательный анализ, разработка мероприятий и инструкций по предупреждению потенциальных исков выступают сегодня едва ли не единственным эффективным решением для компаний, которые хотят управлять ресурсами осознанно, а не зависеть от судебных решений.

Комплаенс в условиях ограниченности кадровых ресурсов: уровневая организация

То, каким образом следует выстраивать систему комплаенс-контроля в организации напрямую зависит от масштабов последней, от количества ресурсов, которыми располагает компания, в том числе кадровых. Так, не хватать сотрудников – комплаенс-менеджеров может как в небольшой организации, так и в крупной. Все зависит в том числе от финансовых возможностей и ключевых направлений деятельности компании, ее приоритетов.

На примере антикоррупционного комплаенса опытом организации системы контроля в условиях наличия небольшого относительно «габаритов» компании штата сотрудников – специалистов по комплаенсу поделился заместитель начальника Центра по организации противодействия коррупции ОАО «РЖД» Максим Трушин. Он указал на то, что прежде всего для успешного функционирования комплаенс-системы в любом случае необходимо утвердить соответствующие локальные нормативные акты компании – антикоррупционную политику, порядки уведомления работниками о получении подарков, а также о фактах обращения к ним в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, кодекс деловой этики и т. д. В представляемой экспертом организации закрепляются также обязательства работников в части соблюдения требований антикоррупционных документов независимо от занимаемой должности в коллективном договоре (). Эксперт отметил, что с помощью трудового и коллективного договоров можно осуществлять регулирование конфликта интересов. Кроме того, он указал на необходимость ведения реестра коррупционных рисков, выявления должностей, функционал которых сопряжен с такими рисками.

Специфика работы комплаенс-системы при «дефиците» соответствующих кадров может выстраиваться, о чем рассказал Максим Трушин, на основе обособления уровней управления. Например, центрального, регионального, а также так называемых линейных уровней (то есть непосредственно связанных с производством продукции, например). В представляемой экспертом компании более 5 тыс. линейных подразделений, поэтому работу комплаенса приходится организовывать путем укрупнения охвата уровневого контроля и назначения соответствующих ответственных лиц. Такие лица курируют работу нескольких подразделений.

Напомним, что при внедрении антикоррупционного комплаенса можно воспользоваться Методическими рекомендациями по разработке и принятию организациями мер по предупреждению и противодействию коррупции, утвержденными Минтруда России 8 ноября 2013 г

Министерство, кстати, рекомендует при формировании структурного подразделения, ответственного за противодействие коррупции, уделять пристальное внимание определению штатной численности, достаточной для выполнения возложенных на данное подразделение функций, а также обеспечению его необходимыми техническими ресурсами

Карьера и уровень зарплаты

Должность комплаенс-менеджера особо востребована в банковских и кредитных организациях, крупных коммерческих и некоммерческий предприятиях различных отраслей экономики, аудиторских компаниях.

Получить необходимые знания и навыки можно на курсах профессиональной переподготовки. Обучение возможно на базе имеющегося высшего образования.

При наличии сертификата, подтверждающего полученные знания по специальности, можно рассчитывать на заработную плату от 50 000 руб. Средний уровень дохода комплаенс-офицера со стажем работы 3 года — от 80 000 руб.

Основные требования к кандидату

Для эффективного и качественного выполнения должностных обязанностей менеджера по комплаенс сотруднику необходимо:

Разбираться в антимонопольном, антикоррупционном законодательствах, владеть базовыми знаниями по юриспруденции, банковскому делу;
Быть внимательным к деталям;
Уметь быстро обрабатывать данные: это важно для работы с большими массивами законов, актов, политик и прочих регулятивных документов;
Знание английского языка, так как многие нормативные законодательные акты в сфере комплаенс имеют экстерриториальное действие и написаны на английском. Также уверенное знание иностранного языка важно при выходе компании на зарубежный рынок;
Аналитическое мышление: необходимо не только уметь интерпретировать и применять действующие отраслевые законы, но и анализировать и предугадывать их изменения;
Коммуникативные навыки: комплаенс-менеджеру приходится много взаимодействовать с сотрудниками, партнерами, контрагентами, контрольно-надзорными органами

Поэтому важно «чувствовать» людей, ситуацию и в процессе диалога добиваться для компании выгодных условий;
Желание постоянно учиться и развиваться: только находясь в потоке профессиональной информации, следя за трендами отрасли и внедряя в свою деятельность лучшие практики коллег, можно говорить о том, что менеджер по комплаенсу сможет быть эффективным и приносить пользу бизнесу.

Где получить образование?

Национальная Ассоциация Комплаенс на базе МГУ им. М.В. Ломоносова и РЭУ им. Г.В. Плеханова проводит ежемесячные курсы повышения квалификации по специальности «Комплаенс-менеджер».

По окончании обучения при успешном прохождении итогового тестирования студентам выдается сертификат установленного образца, подтверждающий возможность специалиста занимать должность комплаенс-офицера.