Все о рко в точка банке

Услуги, дополняющие РКО

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей разработана линейка услуг. В рамках одного банка клиент получает необходимые для ведения бизнеса продукты и услуги (заказываются через банкинг, там же происходит управление).

Бизнес-карты

Сразу после открытия счета для бизнеса можно заказать через онлайн-банк выпуск именной или неименной дебетовой бизнес-карты, которая привязывается к расчетному счету. С ее помощью можно пополнять и обналичивать счет через банкоматы, расплачиваться где угодно.

Обслуживание и выпуск карт бесплатные. В качестве бонуса Точка подключает к ним кэшбэк. Это 0,5-1% кэшбэка на все покупки, 3-4% за покупки в категориях месяца. Плюс на каждом тарифе кроме «Ноль» действует кэшбэк на абонентскую плату.

Кредитные услуги и факторинг

Точка в этом направлении работает как сама, так и предоставляет услуги партнеров. В числе «своих» программ — кредит на развитие бизнеса, под оборот эквайринга.

Партнеры Точки предлагают коммерческую ипотеку, займы с обеспечением и без, POS-кредитование (кредитование покупателей), лизинг.

Банковские гарантии

Через Точку оформляются виды гарантий по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-П. Саму услугу предоставляют партнерские банки: Промсвязьбанк, Абсолют Банк, Металлинвестбанк.

Плюс Точка оформляет спецсчет для закупок, доходность по которому до 3,5% годовых на остаток. Для участия в тендерах разработано первое в России мобильное приложение для Android и iOS.

Эквайринг

Точка предоставляет эквайринг для любого вида бизнеса:

Клиентам Точки доступен и упрощенный эквайринг — прием оплаты по QR-коду. В этом случае приобретать устройства не нужно, деньги зачисляются на счет сразу после приема платежа.

Зарплатные проекты

Собственных карт Точка не выдает. В рамках зарплатного проекта ведется сотрудничество в МТС Банком, банком Открытие и Хоум Кредитом. Специальные зарплатные карты бесплатны для клиентов, плюс оснащены бонусными функциями.

Перейти на официальный сайт Tochka.ru →

Как открыть расчетный счет в банке «Точка»

Процедура открытия счета в «Точке» достаточно проста и понятна. Порядок регистрации идентичен для ИП и юридических лиц, отличие заключается лишь в необходимом пакете документов.

Открытие пошагово

Нажмите кнопку «Открыть счет» и следуйте указаниям;

1. Укажите свой номер мобильного телефона;
2. В отдельное окно на официальной странице следует загрузить и отправить скрины документов, которые потребуются банку для открытия счета. Если клиент не знает, как это сделать технически, менеджер пояснит все во время телефонного разговора;
3. В течение 2-х минут менеджер банка позвонит и обговорит условия встречи;
4. Банк проверит документы и забронирует счет, о чем, Вас оповестят по смс;
5. Встретиться с сотрудником банка, передать оригиналы документов и подписать договор.

Документы для открытия счёта ИП в Банке «Точка»

Представитель ИП или сам частный предприниматель также должен заполнить бланк заявления о получении услуги и опросник по форме банка, предоставив менеджеру:

• паспорта все лиц с доступом к финансам на счёте;
• бухгалтерскую отчётность;
• выписку из ЕГРИП, свидетельство о постановке на учёт или Лист записи ЕГРИП;
• сведения о деловой репутации (отзывы кредитных организаций и контрагентов);
• СНИЛС;
• доверенность (при обращении с запросом представителя ИП).

В отдельных случаях менеджер запрашивает предоставление иных документов, например, лицензий, разрешений или патентов для занятия определёнными видами деятельности. Финансовая отчётность необходима, если с момента регистрации ИП прошло больше 3 месяцев.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Документы для открытия расчетного счета в Точке

ИП должен предоставить:

• паспорт;
• лицензии или патенты, если они требуются для деятельности;
• ИНН.

Дополнительно может потребоваться ОГРНИП.

Для ООО комплект документов будет больше:

• действующий Устав с печатью (с дополнительными листами при наличии);
• протокол об утверждении руководителя, передачи полномочий другой компании или управляющему;
• паспорта, ИНН и данные о всех владельцах с долей более 25%;
• паспорт руководителя и паспорта тех, кто кроме него будет иметь доступ к расчётному счёту.

Дополнительно могут понадобиться:

• лицензии и патент, если они требуются для ведения деятельности;
• учредительный договор при наличии;
• выписка из ЕГРЮЛ.

Как открыть расчетный счет для ИП и ООО в банке Точка

Для открытия расчетного счета в Точка Банке юрлицам и индивидуальным предпринимателям необходимо отправить заявку с официального сайта или позвонить по номеру телефона 8 (800) 200-00-24. Если запрос сделан через Интернет, то нужно дождаться, пока с вами свяжется сотрудник финансовой организации. Для ускорения процесса можно загрузить на сайт сканы основных документов. После проверки документов, банк забронирует расчетный счет ООО или ИП и вышлет на номер мобильного телефона смс-уведомление. Далее нужно будет встретиться с представителем банка, предоставить оригиналы документов и подписать договор на РКО. Для доступа к учетной записи будет сформирован логин и пароль, а также выслан номер временного счета. Вы можете давать его партнерам, а они переводить туда деньги. Банк хранит финансы на временном счете в течение 5 рабочих дней. Если в за этот срок вы не оформите расчетный счет, то средства вернуться отправителю.

Основные преимущества банка

«Точка банк» является первым мультибанковским онлайн-сервисом для предпринимателей. Это значит, что вы вправе выбирать в каком именно банке, «Открытии» или «Qiwi», открывать счет и хранить свои денежные средства, оставаясь при этом клиентом «Точки».

Подробнее на сайте Точка Банка

Давайте теперь подробно разберемся во всех преимуществах.

• Основным критерием для сотрудничества, всегда является минимальный показатель затраченного времени. «Точка банк» сразу после подачи заявки бронирует номер счет, который вы можете уже передавать контрагентам и вносить в необходимые договора, а также приехать к вам через 40 минут после заявки (или в любой другой день) и открыть полностью счет.
• При открытии счета, банк обязуется уведомить налоговые органы и всех ваших партнеров о смене реквизитов. И в дополнении к этому перенести все платежные данные, шаблоны, контакты и контрагентов из старого интернет-банка в новый.
• Счет не будет заблокирован без предварительного уведомления. Если же такое вдруг случиться, то «Точка банк» гарантирует возврат стоимости месячного обслуживания, а также научит избегать подобных ситуаций.
• Открытие счета и его обслуживание — бесплатно.
• Система сама уведомляет контрагентов о проведенном платеже при помощи смс, а также высылает на электронную почту копию платежки с банковским штампом, что поможет сохранить время и начать отгружать товар.
• Вам больше не придется «висеть» на линии, ожидая ответа оператора. Ребята из «Точки» отвечают быстро, не переключаются между специалистами и могут вести долгую беседу на любую беспокоящую вас тему.
• Переводя денежные средства внутри банка, вам больше не придется смотреть на часы. Платежи проводятся круглосуточно, а деньги уходят на нужный счет всего за 60 секунд.
• Корпоративная карта для бизнес-расходов автоматически привязывается к счету.
• Интернет-банк имеет интеграцию с сервисами бухгалтерского учета: 1С, Мое Дело, Эльба, Кнопка и др.
• Для тех, кто ведет деятельность ИП на упрощенке, «Точка банк» сам сформирует декларацию для налоговой службы, вам останется лишь подписать ее.
• И, конечно, банк, как только вы начнете сотрудничать, в качестве подарка дарит вам до 70 000 рублей на рекламу в интернете.

Это еще далеко не все положительные стороны «Точка банка», об остальных вы узнаете, когда откроете расчетный счет.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание

Для владельцев бизнеса банк предусмотрел три тарифных плана, которые помогут клиенту максимально выгодно выбрать свою схему расчетов. Абонентская плата взимается помесячно, при отсутствии движения средств по счету абонентская плата не начисляется.

Четыре тарифа на РКО от «Точки» в том числе бесплатный:

Тарифный план «Ноль» доступен только для ИП, чей ежемесячный оборот не превышает 250000 рублей. «Корпоративный» пакет для компаний с ежегодной выручкой от 60000000 рублей или групп компаний.

Независимо от того, какой тарифный план выберет владелец бизнеса, «Точка» предоставляет без ограничений следующие услуги:

• безкомиссионные платежи в гос. фонды и налоговые отчисления;
• бесплатный выпуск зарплатных карт для сотрудников;
• безкомиссионные начисления зарплат на карты «Рокетбанка» для сотрудников.

Преимущества обслуживания для ИП

Если ИП только планирует провести свою регистрацию, юристы банка в течение 24 часов проведут подготовительную работу и через 5-6 дней клиент сможет получить зарегистрированную компанию.

Тарифы на регистрацию ИП через Точку

Банк подготовит все необходимые документы, отследить процесс регистрации можно в личном кабинете. При выборе системы налогообложения юристы банка выберут наиболее приемлемые варианты и коды ОКВЭД.

Готовые пакеты услуг для ИП

• оформление регистрационных бумаг, открытие расчетного счета в «Точке» — 2000 рублей;
• госпошлина за регистрацию ИП — 800 рублей;
• обслуживание счета — 0 рублей;
• подготовка, сдача отчетов, определение размера налоговых сборов для ИП на УСН 6% без сотрудников и кассы — 3500 рублей.

Оформление комплексных пакетов услуг позволяет получить ряд привилегий:

1. Открытие счета для ИП за 7 дней. Работники компании помогут подготовить и отправить документы в налоговую, подобрать нужные коды ОКВЭД, форму налогообложения. Оформят учетную запись на выгодном тарифе. Банк гарантирует принятие бумаг в ФНС с первого раза.
2. Полный контроль финансовой стороны бизнеса, интернет- и мобильный банкинг, ведение бухгалтерии и расчет налоговых взносов, сдачу отчетности. «Точка» также выпустит бизнес-карту MasterCard для расходования денег на личные цели.
3. Банковская система самостоятельно вычисляет сумму налога, создает декларации и отправляет напоминания об уплате. Клиенту достаточно вовремя реагировать на уведомления и нажимать кнопки «Отправка» и «Оплата» в онлайн банке. «Точка» также рассчитывает налог с учетом выписок другой финансовой организации.

Проводя бухгалтерию с иностранной валютой, работники кредитного учреждения учитывают особенности иностранного законодательства. В интернет-банке доступен календарь квартальных налогов и страховых взносов — клиенту остается только вовремя подписывать платежные поручения. Формирование вычетов из обязательных сборов также ложится на плечи кредитной организации.

РКО в Точка Банке: тарифы для юридических лиц

Удобства от сотрудничества с Точка Банком в первую очередь ощутят те, кто «делает» бухгалтерию предприятия. Окончательный перевод области взаимодействия «юридическое лицо-банк» из офлайн среды в онлайн пространство избавит от необходимости заполнять чековые книжки, передавать печатные платежные поручения.

Примерив на себя комфорт дистанционного ведения расчетного счета, настанет время для подключения дополнительных услуг, тем более что комиссии по ним в Точка Банке – одни из самых низких:

• Торговый эквайринг – 2,3% оборота. Мобильный или стационарный терминал арендуют или выкупают в рассрочку;
• Интернет эквайринг – 3,5 %;
• Мобильный эквайринг: 2,7%. Предоставляется мини-терминал-картридер LifePay плюс приложение для приема платежей общей стоимостью 3 490 руб.;
• Зарплатный проект: 0,55% при переводе денег на карту «Точки» или работа с картами Рокетбанка без комиссий;
• Открытие валютного счета – бесплатно, конвертация – 0,3 руб.

Дополнительные услуги для бизнеса в банке «Точка»

Помимо расчетно-кассового обслуживания, банк «Точка» предлагает дополнительные услуги для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Стоимость подключения торгового эквайринга составляет 12 000 рублей при единовременной оплате, и 14 400 рублей — при ежемесячной оплате в течении 12 месяцев.

Комиссия за зачисление денежных средств зависит от тарифа:

• «Все лучшее сразу» — 1,3% при обороте до 200 000 рублей, 1,8% — при обороте более 200 000 рублей;
• «Золотая середина» и «Необходимый минимум» — 2,3%.

Онлайн-касса

Банк «Точка» предлагает онлайн-кассы, соответствующие 54-ФЗ. За подключение, доставку и регистрацию в налоговом органе плате не взимается. Стоимость кассы — от 7 500 рублей, фискального накопителя — от 8 000 рублей. Договор с оператором фискальных данных на 15 месяцев — 1 500 рублей, на 36 месяцев — 3 000 рублей.

Зарплатный проект

Зарплатный проект в банке «Точка» подключается бесплатно. Комиссия за перевод заработной платы на карты сторонних банков составляет 0,55% от суммы перевода. При перечислении заработной платы на карты банков-партнеров комиссия не взимается.

Валютный контроль

За выполнение функций агента валютного контроля при совершении операций в рублях и иностранной валюте банк «Точка» взимает комиссию, размер которой зависит от тарифа:

• «Все лучшее сразу» — 0,12% от суммы перевода или поступления средств, но не менее 350 рублей и не более 9 500 рублей;
• «Золотая середина» и «Необходимый минимум» — 0,15% от суммы перевода или поступления, но не менее 350 руб.

За комплекс услуг «ВЭД-ассистент», включающий выполнение функций агента валютного контроля, банк взимает комиссию в размере от 0,2% до 0,3% от суммы операции, но не менее 700 рублей.

Кредит и овердрафт

В банке «Точка» предусмотрен кредит для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подключивших торговый эквайринг. Сумма кредита — от 50 000 до 5 000 000 рублей на срок от 4 до 12 месяцев. Процентная ставка устанавливается в индивидуальном порядке. Кредит погашается ежедневно за счет эквайринговых поступлений. Оформление залога и поручительства не требуется. При досрочном погашении банк возвращает до 50% от суммы переплаты.

Депозиты

Депозит в банке «Точка» юридические лица и индивидуальные предприниматели могут разместить на следующих условиях:

О банке

Точка – это межбанковский сервис, который предлагает услуги для предпринимателей. Основан в 2015 году по инициативе ФК Открытие. В работе над Точкой приняли участие члены команды банка для бизнеса Банк24.ру, который потерял лицензию в 2014 году. В 2017 году Открытие договорилось с Киви Банком о создании первого в России и в мире межбанковского проекта, частью которого стала Точка. Заключению сделки не помешала санация Открытия, которая проходила в этом же году. В 2018 году филиалы Точки в Открытии и Киви были реорганизованы в отдельное юрлицо.

Сейчас почти половина Точки принадлежит Открытию, еще около 40% – QIWI. Для своей работы Точка использует процессинговые мощности двух банков и собственные разработки для управления банковскими продуктами. Головной офис Точки расположен в Екатеринбурге. У банка нет своей сети отделений – взаимодействие с клиентами идет по удаленной схеме. Своей лицензии Точка также не имеет – она действует по лицензиям Открытия (№ от 24 ноября 2014 года) и Киви (№ от 22 января 2015 года).

Точка специализируется исключительно на услугах для малого и среднего бизнеса. Своим клиентам она предлагает РКО, депозиты, эквайринг, корпоративные и зарплатные карты, валютный контроль и различные услуги от своих партнеров. Услуги банка доступны как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам. Зарплатные клиенты обслуживаются в Хоум Кредите или в МТС Банка.

Документы для открытия р/с для юридических лиц

Для заключения договора с банком представитель организации должен иметь при себе:

• Устав;
• протокол об избрании руководителя;
• сведения обо всех соучредителях;
• паспорта руководства и лиц, получающих доступ к финансам на р/с;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• Учредительный договор;
• лицензии (при наличии);
• характеристики от контрагентов и кредитных организаций;
• финансовую отчётность (для организаций, созданных более 3 месяцев назад);
• свидетельство о постановке юрлица на учёт в ФНС.

При встрече с представителем банка необходимо заполнить форму вопросника для юридического лица и бланк запроса о присоединении к банковскому обслуживанию.

Дополнительные услуги

Если вы планируете принимать к оплате не только наличные средства, но и банковские карты, вам стоит задуматься о подключении торгового, мобильного или интернет-эквайринга.

Вы сможете выбрать стационарный либо переносной терминал для приёма платежей. Установка аппарата осуществляется бесплатно, а ежемесячное обслуживание зависит от выбранного вами тарифа РКО.

Чтобы не тратить время и деньги на подсчёт наличных, их хранение и транспортировку, подключите зарплатный проект и перечисляйте зарплату сотрудникам в онлайн-режиме за 5 минут. Точка Банк гарантирует интеграцию бухгалтерии с 1С и возможность перевода денег на счета в других финансовых организациях.

Расчетно-кассовое обслуживание

Как уже упоминалось, перечень услуг Точка-банка по рассчетно-кассовому обслуживанию достаточно широк. В него входят многие функции. Рассмотрим их подробнее.

Эквайринг

В настоящее время уже сложно себе представить жизнь без банковских карт. Актуальна в данном случае эта услуга для магазинов, которые желают принимать оплату от своих клиентов не только наличным, но и безналичным расчетом. Это стоит в Точка банке 2,3% от оборота магазина или всего 975 рублей в месяц.

Зарплатный проект

Сейчас уже сложно представить, что работники получают заработную плату наличными деньгами. Для этого и существуют зарплатные проекты, исключением не является и Точка банк. Он предлагает бесплатные переводы заработной платы на пластиковые карты Рокетбанка и Home Credit Bank, при переводе на карты Точка банка действует комиссия в размере 0,55%.

Операции с валютами

Точка банк дает возможность безопасно проводить сделки и сотрудничать с партнерами-иностранцами. Счет для валютных операций открывается быстро и просто.

Преимущества работы с валютой в Точка банке — это постоянный контроль курса, который меняется в режиме онлайн сразу же по мере изменения на бирже, а также небольшой спред в размере 30 копеек. Если необходим документ с синей печатью о проведении валютной сделки для предоставления в налоговую инспекцию или таможню, то его получится распечатать прямо с сайта.

Если возникает необходимость, руководитель организации передает свои полномочия по проведению валютных сделок помощнику. Менеджеры банка оказывают активную помощь в проведении сделок, но при этом не вмешиваются и не контролируют сделки. Если возникают какие-то трудности или ошибки, сотрудники банка помогут.

Интернет-банк

Это, пожалуй, самое главное в Точка банке, так как он работает дистанционно и удаленно, без офисов и касс. Из-за этого интернет-банк подвергается постоянным модернизациям и преобразованиям, которые разрабатываются исходя из интересов и удобства клиентов.

Благодаря постоянной работе над приложением, оно собирает только положительные отзывы благодарных клиентов. Служба технической поддержки работает в круглосуточном режиме, к тому же она бесплатная. Поэтому все возникающие вопросы рассматриваются и решаются оперативно и профессионально.

Вход в личный кабинет защищен логином и паролем, к тому же для каждого входя требуется дополнительное подтверждение в виде введения кода из смс-сообщения. В своем кабинете клиент видит историю всех предыдущих операций и платежей, осуществляет новые, контролирует зачисления и переводы.

Мобильное приложение

Помимо стандартных функций, с помощью мобильного приложения Точка банка получится сформировать любую платежку по фотографии счета. Это достаточно новая услуга банка. Мобильное приложение удобно тем, что поддерживается любыми платформами — Android, iOs и Windows

В бешеном ритме современной жизни владельцу собственного бизнеса важно иметь под рукой устройство, с помощью которого получится координировать деятельность своей организации. Такой контроль поможет своевременно предотвратить проблемы и в этом помогает мобильное приложение, устанавливаемое прямо на мобильное устройство — смартфон или планшет

Клиенты из числа предпринимателей только с положительной стороны характеризуют Точка банк за постоянную готовность прийти на помощь. Не найдя поддержки в некоторых банках, ИП по рекомендации знакомых обращаются в Точка банк и остаются довольными.

The following two tabs change content below.

Александр Малыгин
В 2015 году окончил факультет «Финансы и кредит» в НОУ ВПО «Институт Бизнеса и права» по специальности экономист. В настоящее время являюсь онлайн-консультантом на сайте cabinet-bank.ru и с радостью готов Вас проконсультировать. (Страница автора)

Последние записи автора — Александр Малыгин

• Правила работы в личном кабинете ООО ЛК «Сименс Финанс» — 18.09.2021
• Оператор вторичных ресурсов – правила оформления личного кабинета — 18.09.2021
• Пошаговая инструкция оформления личного кабинета НИИ Эврика — 18.09.2021

Внесение наличных и снятие

Наличные можно снять со счета в любом банкомате используя бизнес-карту в пределах лимита. Комиссия за снятие зависит от тарифа.

Внести наличные можно, используя бизнес-карту через банкоматы банка Открытие — деньги зачисляются моментально. Также пополнить счет можно через Почту России, для перевода понадобится паспорт. Нужно указать в квитанции через запятую ИНН, номер счета и назначение платежа. Можно заранее сформировать квитанцию в интернет-банке, в разделе «Пополнить счет».

Деньги через Почту России зачисляются 2 раза каждый будний день: в 7.00 и в 14.00 по московскому времени.

Прочие услуги банка для корпоративных клиентов

Точка Банк ориентируется именно на обслуживании корпоративных клиентов, поэтому не удивительно, что все они получают доступ к следующим услугам:

1. Эквайринг. Поддерживается ка торговый, так и мобильный, виртуальный (интернет-эквайринг). Тарифы – одни из самых низких в РФ. Минимальная комиссия – 1,3%, тогда как в других банках средний показатель – 2,2%. Администрация банка уверяет, что такие условие они могут предложить исключительно благодаря отказу от открытия традиционных банковских отделений.
2. Валютный контроль. Спред – всего 30 копеек (разница между курсами конвертации с ориентировкой на курс Центробанка), что тоже является одним из самых выгодных вариантов среди российских банков. Стоимость валютного контроля – от 20 до 30 долларов за сделку с дополнительной комиссией в 0,12 – 0,15% (в зависимости от суммы).
3. Зарплатный проект. В данном направлении банк Точка сотрудничает с Home Credit и РокетБанком. Комиссия за вывод средств – 0,55%, сами карты изготавливают, регистрируют и доставляют абсолютно бесплатно.
4. Интернет-банкинг. Многие предприниматели веб-портал для работы с расчетным счетом в Точка Банк считают самым удобным и функциональным среди всех предложений на российском рынке. Помимо этого – работа с сайтом выполняется по шифрованному каналу, подтверждение всех операций выполняется через ввод одноразового СМС-пароля. В общем, в плане защиты персональных и платежных данных Точка Банк также можно считать в ТОП-3.
5. Мобильный банкинг. Помимо стандартных функций по работе с расчетным счетом приложение для мобильных телефонов позволяет быстро формировать платежки. Причем, можно просто сфотографировать документ для последующего создания шаблона для проведения перевода. Функция пока что находится в стадии бета-тестирования, но успешно срабатывает в 9 из 10 случаев.
6. Персональный менеджер. Оплата его услуг выполняется не через абонентскую плату, а по факту предоставления услуги. Удобней всего их привлекать для совершения валютных операций (комиссия по сделке увеличивается от этого всего на 0,1%).

Доступ ко всему спектру услуг предоставляется всем владельцам расчетных счетов без каких-либо ограничений, дополнительные договора составлять не потребуется.