Юристы по кредитам и долгам москве +7(495)128-39-55

Помощь юриста

При обращении к специалисту по банковским и кредитным спорам можно получить следующие преимущества:

• оказание услуг опытными специалистами. Обычно банки содержат квалифицированных штатных юристов, поэтому неподготовленному человеку будет достаточно сложно отстаивать свои интересы в суде;
• защита интересов заемщика в судах любой инстанции. Сторонам разрешается внесение в договор положения о конкретном суде, который впоследствии будет заниматься рассмотрением возникших споров. В результате у кредитора будет больше шансов на вынесение судом решения в его пользу. Для беспристрастного рассмотрения любого кредитного спора в суде, в том числе касающегося взыскания задолженности по договору комиссии, лучше воспользоваться услугами юриста;
• наличие опыта в разрешении кредитных споров. При составлении договора юрист финансового учреждения предусмотрит условия и правила, которые выгодны для кредитора, а не для заёмщика. В содержании таких условий сложно разобраться человеку без наличия соответствующего опыта;
• максимальное снижение заявленных сумм и сведение финансовых затрат к минимуму. Кредитор имеет право предъявлять требования по погашению долга (исключение составляют случаи мошенничества), которые обычно обоснованы, но бывают завышенными. Поэтому при разрешении подобных споров не стоит рассчитывать на избавление от обязательств, поскольку в таких случаях положительным результатом для заемщика считается значительное уменьшение финансовых затрат.

Адвокат по кредитным спорам оказывает следующие виды услуг:

• предоставление консультаций о законности требований, предъявляемых банком, в том числе, касающихся взыскания банковских комиссий;
• изучение документов (различных договоров, поручительства) и проведение комплексного анализа;
• внесение в договор изменений или его расторжение, реструктуризация задолженности по кредиту, выплата страховой премии;
• урегулирование споров до суда;
• защита заёмщика от действий коллекторов;
• представительство в судах любой инстанции для защиты прав и интересов заемщика или поручителя;
• обжалование в апелляционном и кассационном суде исков, поданных контрагентами;
• признание договора или некоторых его условий ничтожными;
• уменьшение выплат (процентной ставки, неустойки, штрафа, пени) клиента по договорным обязательствам;
• контроль соответствия производства по делу нормам законодательства (ведение переговоров с судебным исполнителем, обжалование его действий, признанных незаконными).

Разрешить кредитный спор с наименьшими затратами можно при обращении к нашим юристам. Опытные специалисты проконсультируют по всем вопросам, связанным с получением и погашением кредита, предоставлением банковских гарантий, что позволит избежать негативных последствий.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже. Задать вопрос адвокату

Задать вопрос адвокату

Стоимость услуг юриста и адвоката по кредитным долгам в Моске

Основные услуги

Дополнительные услуги

Помощь в кредите с просрочками

Должнику необходимо знать, что последствия за просроченную задолженность ожидают его уже после первой неуплаты. Кредитор при наступлении задолженности применяет к должнику установленные законом меры:

• уведомляет должника посредством телефонной связи о наличии существующей задолженности и просит погасить ее в кратчайшие сроки;
• высылает письменное уведомление с требованием погасить задолженность по кредиту с указанием даты ее оплаты, включая начисленную неустойку;
• согласно договору цессии кредитор передает право третьему лицу (коллекторскому агентству), с которым и будет иметь дело должник;
• взыскивает долг по кредиту в принудительном порядке через суд.

При вынесении судебного решения в пользу кредитора, дело передается в Федеральную службу судебных приставов (ФССП), и начинается этап исполнительного производства. Имущество должника может быть арестовано, а в дальнейшем продано с аукционных торгов. Вырученные средства пойдут на погашение задолженности.

Следовательно, чтобы не допустить наступления пагубных для заемщика последствий, необходимо обратиться за помощью к квалифицированному юристу по кредитным долгам. Помощь в кредите с просрочками оказывается как на ранней стадии, так и на конечном этапе исполнительного производства. Качество помощи зависит от полноты информации о долговом обязательстве и предоставленных документов.

Обратите внимание! Грамотный специалист по кредитам не только даст консультацию, но и поможет довести дело по погашению задолженности до логического завершения, составив план действий с учетом нюансов конкретного дела. Помощь по кредиту с просрочками может предполагать:

Помощь по кредиту с просрочками может предполагать:

• юридическую консультацию, позволяющую определить объем проблемы и составить примерный план действий, включая представление интересов должника перед кредитором в ходе заключения соглашения о реструктуризации задолженности;
• комплексное сопровождение и защиту прав и интересов должника перед кредитором, коллекторским агентством, обжалование их действий, проверку законности начисленных неустоек и процентов, анализ кредитного договора;
• подготовку процессуальных документов: заявлений, жалоб, ходатайств, предоставление необходимых документов в государственные органы с целью защиты прав и интересов должника;
• сопровождение в суд: грамотное составление искового заявления, вовремя предоставленные ходатайства, участие юриста в суде с целью защиты прав должника, подготовка документов;
• обжалование судебных решений посредством апелляционной, кассационной или надзорной жалобы;
• участие в исполнительном производстве: обжалование решения суда и действий судебных приставов, защита прав должника перед судебными приставами.

Обращение за помощью по кредиту с просрочками является для должника разумным решением, которое позволит минимизировать ущерб от негативных последствий и определит, какую сумму задолженности придется платить в итоге.

Зачем нужен кредитный юрист

Наши услуги

Зачем нужен кредитный юрист или адвокат по кредитным долгам, ведь есть обычные не финансовые юристы, адвокаты общей практики? Специализация на кредитах и возникла в ответ на агрессивную политику банков и МФО в отношении граждан.

Спрос на юридическую помощь в области потребительского кредитования высокий — граждан то и дело обманывают, пишут в договоре незаконные условия, по онлайн-кредитам ставят неадекватные процентные ставки и комиссии.

В итоге часть юристов сосредоточились на защите физлиц. Они применяют банковское и финансовое право в совокупности с защитой прав потребителей, законом о банкротстве и актами о приставах и коллекторах. Кредитные юристы следят за судебной практикой по защите граждан от банков и МФО или коллекторов.

С помощью юристов граждане борются с навязыванием страховок, скрытых комиссий и штрафов, незаконных процентов за просрочку. В результате этой борьбы доработаны законы №151-ФЗ об МФО, №230-ФЗ о коллекторах, №127-ФЗ о банкротстве граждан.

В 2021 граждане могут не только оспорить кредиты или просить суд снизить неустойку, но и списать долги полностью совершенно законно. Банкротство физлица признается в Арбитражном суде, а для неимущих есть бесплатное внесудебное банкротство через МФЦ.

Это особенно актуально в условиях кризиса и нестабильной обстановки в стране — людей увольняют, отстраняют из-за отсутствия прививок, цены растут, и платить кредиты нечем.

Раньше люди утопали в долгах, продавали квартиру, годами платили проценты банкам. Сейчас есть легальный выход — прибегнуть к услугам юриста и списать безнадежный долг через банкротство физлиц.

Адвокаты по кредитным делам оказывают помощь должникам, попавшим в капкан банковских условий кредитования. Они решат проблемы с кредитом, добьются изменения условий на более выгодные, чтобы заемщик платил меньше и гасил тело займа, а не бесконечные проценты.

Юрист согласует с банком реструктуризацию долга на выгодных для заемщика условиях, найдет варианты рефинансирования даже с плохой кредитной историей. Участие юриста по кредитным вопросам позволит вам:

• снизить процентную ставку по кредиту;
• снизить размер ежемесячного платежа;
• исключить навязанные услуги, найти выгодную страховку по ипотеке, избавиться от выданного поручительства, вывести созаемщика из договора, снять залог машины;
• списать часть долга без банкротства на переговорах или в суде, когда банк подаст иск о взыскании кредита;
• списать все долги через банкротство гражданина.

Юрист по кредитным долгам может представлять интересы клиента в рамках досудебного разбирательства — на переговорах с банками, коллекторами и приставами, или уже в суде, если банк подаст на взыскание долга, захочет отобрать машину по автокредиту, начнет банкротство неплательщика.

Также адвокат может подготовить для вас жалобы на банк и МФО в ЦБ РФ, финансовому омбудсмену или в Роспотребнадзор. Грамотная жалоба на практике решает проблему за 15 дней — банки и МФО боятся проверок от регуляторов и готовы идти навстречу, если дело принимает серьезный оборот.

Бесплатные юристы на горячей линии готовы оценить вашу проблему, подсказать, куда и как пожаловаться самостоятельно, где найти образец претензии. Если же вы намерены судиться, то юрист возьмет всю работу на себя, вам нужно будет выписать доверенность и спокойно ждать результата.

Хотите подать в суд на банк или МФО?

Что такое кредитные споры?

Несогласие заемщика с условиями, требованиями или действиями кредитора зачастую выливается в конфликт. Такие споры могут возникать по следующим причинам:

• несогласие с условиями договора (высокими процентными ставками, сроками погашения долга и другими условиями). В таком случае юрист после изучения заключенного соглашения проконсультирует клиента по вопросу его оспаривания, что возможно при наличии законных оснований;
• принятие решения об изъятии в качестве залога имущества, на которое по закону не могут налагаться обременения. Зачастую это ухудшает материальное положение третьих лиц (пользователей помещений, собственников недвижимости, детей, не достигших совершеннолетия). В этом случае судом принимается решение в пользу заемщика;
• повышение процентов по займу в одностороннем порядке. При произвольном повышении банком платы за пользование кредитными средствами значительно увеличивается сумма долга. Для уменьшения выплат лучше воспользоваться помощью квалифицированного специалиста, которым будут оказаны соответствующие услуги;
• нарушение условий соглашения. Такой спор может возникнуть по различным вопросам, например, при досрочном погашении кредита. Для досудебного урегулирования спора необходимо ознакомиться с текстом договора для определения соответствия его условий нормам действующего законодательства;
• оформление кредита по чужим документам. Для получения займа достаточно часто используются паспорта, украденные у других граждан. В таких ситуациях исключить негативные последствия можно, обратившись за консультацией к юристу;
• передача образовавшейся задолженности третьим лицам. Из-за незаконной передачи полномочий по взысканию кредита заемщик может обратиться в суд;
• защита от коллекторов, совершающих незаконные действия в отношении заемщика. В связи с нарушением действующего законодательства должник может предъявить банку требование об изменении способа работы.

При возникновении любых споров по кредитам и условиям договора важно свести расходы к минимуму или вообще избежать убытков. Помочь в таких ситуациях могут квалифицированные юристы

Когда нужно обращаться к юристу

Помощь кредитного юриста может оказаться чрезвычайно полезной должнику на любом этапе взаимоотношений с банком или другим кредитором. В частности:

1. Консультация кредитного адвоката может потребоваться при заключении договора кредитования или изменения его условий (к примеру, при реструктуризации долгов).
2. Если возникла просрочка кредита, то специалист поможет избежать ее негативных последствий.
3. Если проблема с кредитом вызвана действиями банка, то специалист поможет решить ее в досудебном порядке путем выставления претензий.
4. Когда нужно вернуть страховку по выплаченному кредиту или отменить начисленные проценты.
5. Если вам нужно вернуть долг по расписке либо наоборот, доказать её ничтожность.
6. Если нужно оспорить или отменить кредитный долг в суде.
7. Когда требуется снизить размер задолженности за счет государственной поддержки и субсидирования.

Юридические услуги позволяют гражданам гарантированно защитить собственные права, добиться от кредиторов соблюдения правовых и законодательных норм.

Обратиться за помощью к кредитному юристу

Нужен адвокат по кредитным долгам

Задолженность по кредитам зачастую образуется из-за наступления форс-мажорных обстоятельств, приведших заемщика к финансовой несостоятельности. Тем не менее уже после первой просрочки кредитор начинает начислять штрафы и пеню согласно ст. 330 ГК РФ. Адвокат по кредитным долгам в таком случае поможет урегулировать ситуацию и в случае необходимости предоставит комплексное сопровождение, направленное на защиту прав и интересов должника. Какая юридическая помощь должникам будет оказана, зависит от того, на какой стадии находится задолженность и какие меры были предприняты как кредитором, так и самим заемщиком с целью урегулирования конфликта. Все эти вопросы будут рассмотрены на первой консультации, после чего уже будет вынесено решение о дальнейшем сотрудничестве и смоделирован примерный план действий.

Обратите внимание! Воспользоваться помощью квалифицированного специалиста в случае образования задолженности, получить бесплатную юридическую консультацию по кредитам в онлайне или по телефону, найти выход из сложившейся ситуации с помощью адвоката по кредитным долгам – необходимые шаги для заемщика, имеющего дело с профессиональным штатом юристов банка. Адвокат по кредитам не только проанализирует заключенный договор кредитования, но и проверит законность начисленных штрафных санкций и процентов, досконально изучит дело с учетом нюансов, окажет помощь в случае преследования коллекторов, объяснит права заемщика, представит его интересы перед кредиторами и в суде, предложит план выхода из конкретной ситуации

Адвокат по кредитам не только проанализирует заключенный договор кредитования, но и проверит законность начисленных штрафных санкций и процентов, досконально изучит дело с учетом нюансов, окажет помощь в случае преследования коллекторов, объяснит права заемщика, представит его интересы перед кредиторами и в суде, предложит план выхода из конкретной ситуации.

Как получить помощь должникам по кредиту — пошаговая инструкция

Если ситуация с вашей кредитной задолженностью критична, если вам нужна помощь профессионалов, но вы не знаете с чего начать и куда обратиться — читайте нашу инструкцию.

В ней вы найдете пошаговый алгоритм действий.

Шаг 1. Выбираем компанию

Антиколлекторских агентств и просто юридических компаний, готовых взяться за решение кредитных проблем и оказать помощь должникам, сейчас много.

Выбирая компанию, почитайте о ней отзывы на форумах и специализированных сайтах. Изучите сайт самой компании. Если на нем нет информации о самой компании, каких-то полезных информационных материалов, то лучше отказаться от услуг такой фирмы

Серьезная компания уделяет большое внимание своему корпоративному ресурсу

Возможно, компания — участник рейтинга в своей сфере. Ознакомьтесь с ними.

Выбирайте компанию, которая достаточно продолжительное время ведет свою деятельность в этой сфере и имеет подтвержденный опыт выигранных дел.

Выбирая компанию, которая должна помочь вам избавиться от кредитных проблем и головной боли по этому поводу, сберечь ваши нервы и деньги, не ленитесь собрать как можно больше информации, подтверждающей ее профессионализм и деловую репутацию. Помните: от этого зависит успех всего мероприятия.

Шаг 2. Предоставляем специалисту необходимые документы

Проанализировав отзывы о компании-кандидате, ознакомившись с сайтом, перечнем услуг и общими условиями сотрудничества, вы сделали свой окончательный выбор.

Выбрав компанию, подготовьте необходимый пакет документов. Как правило, потребуется представить все документы, касающиеся кредитного договора, по которому имеются проблемы.

Примерный перечень необходимых документов:

• кредитный договор со всеми приложениями;
• залоговые документы (при их наличии);
• переписка с банком-кредитором или коллекторами (если таковая имеется).

Ознакомившись с документами, кредитный юрист сможет сделать предварительные выводы о сложности проблемы и перспективе ее решения. Специалист предложит все возможные в этой ситуации варианты решения проблемы. Это позволит выбрать наиболее оптимальный.

Шаг 3. Заключаем договор

После того, как основные моменты будут оговорены, наступает черед заключения договора. Я предлагаю вам ознакомиться с примером такого договора.

Внимательно читайте все его пункты. Смотрите, что подписываете

Особое внимание обращайте на пункт «ответственность сторон». Нередко в договорах на услуги антиколлекторов такой пункт просто напросто отсутствует, и это вас должно насторожить

Компания, которая работает честно, не боится брать на себя ответственность.

В договорах можно встретить формулировку о том, что внося деньги за текущий месяц, заказчик подтверждает, что услуги за предыдущий месяц выполнены в полном объеме и претензий за данный период к исполнителю не имеет. Однако в этом разделе нет ни слова о документе, который может подтвердить объем и перечень оказанных услуг.

Таким документом может стать акт (подробный) об оказанных услугах, либо краткий отчет, содержащий в себе все необходимые сведения. Требуйте включения такого пункта в договор при его отсутствии. Это позволить контролировать исполнителя, повысит его ответственность.

Шаг 4. Оплачиваем услуги

Услуги антиколлекторов могут оплачиваться как разово, так и в виде абонплаты. При разовой оплате клиент должен ее производить за каждую консультацию или другую оказанную услугу.

При абонентской оплате клиент вносит ежемесячную плату в процентном отношении от суммы кредитной задолженности (обычно 1%). Сотрудничество клиента-должника и антиколлектрской фирмы может длиться до полугода.

Кроме того, представительство клиента в суде оплачивается отдельно. Стоимость такой услуги составляет примерно 5 тыс. руб. Судебных заседаний обычно бывает несколько.

Оплачивать услуги можно как наличным, так и безналичными способами.

Шаг 5. Получаем подробный план действий для разрешения проблемы

Услуги антиколлекторов предоставляются в 2 этапа: досудебный и представительство заказчика-должника в суде.

Во время досудебного этапа юристы фирмы-исполнителя выполняют ряд мероприятий.

Некоторые из них:

• анализ положения дел должника;
• разработка вариантов решения проблемы;
• расчет задолженности клиента и сопоставление с данными, полученными от кредитора;
• подготовка документов для урегулирования ситуации;
• взаимодействие с банком или коллекторами.

Если на начальном этапе не достигнуто нужного результата, решать проблему придётся в суде. В этом случае от заказчика потребуется доверенность на антиколлектора для представительства интересов клиента на судебных заседаниях.

Услуги юриста

Юридическая помощь по кредитному долгу является узкой специализацией, содержащей множество нюансов. Решение для погашения долгового обязательства самому заемщику найти не всегда просто, вот почему помощь юридически грамотного специалиста по кредитам необходима. На какой бы стадии ни была задолженность, консультации или сопровождение юриста помогут выйти из положения с минимальными потерями.

Услуги, предоставляемые заемщику, условно можно разделить на несколько вариантов:

1. до заключения кредитного договора – анализ кредитного договора, отказ от необязательного договора страхования, помощь при сборе необходимого пакета документов для получения кредита, проверка начисляемых согласно договору процентов и прописанных штрафных санкций и т. д.;
2. до образования задолженности – изучение кредитного договора, составление заявления о рассрочке долга по кредиту, защита прав и интересов должника перед кредитором и т. д.;
3. небольшой срок задолженности – анализ кредитного договора, выявление нарушений со стороны должника и кредитора; изучение документов, подтверждающих финансовую несостоятельность заемщика; перезаключение договора кредитования; помощь в предоставлении отсрочки платежа и т. д.;
4. передача прав коллекторскому агентству – представление интересов должника перед коллекторами, защита прав заемщика от незаконных действий коллекторов, подача жалобы в государственные органы и т. д.;
5. обращение в суд – защита прав и интересов должника в суде, сбор требуемых документов, составление и подача заявления и ходатайств, оспаривание решения суда;
6. начато исполнительное производство – защита прав и интересов должника перед службой судебных приставов, оспаривание действий судебных приставов, проведение должника через процесс исполнительного производства и т. д.;
7. консультации по процедуре банкротства физического лица в случае необходимости.

Обратите внимание! Юрист по кредитным долгам проверит законность начисленных процентов и штрафных санкций и в случае нарушения оспорит их. Обращение к юристу по кредитам помогает предотвратить накопление задолженности и начисление штрафных санкций, в краткие сроки найти решение для урегулирования сложившейся ситуации и защиты прав и интересов должника

Обращение к юристу по кредитам помогает предотвратить накопление задолженности и начисление штрафных санкций, в краткие сроки найти решение для урегулирования сложившейся ситуации и защиты прав и интересов должника.

Найти адвоката по кредитам в Москве: виды кредитов

Существует несколько разновидностей займов, которые предлагают современные банковские организации:

• Потребительские. Могут быть целевыми или нецелевыми, считаются наиболее распространенными для физических лиц. В зависимости от размера займа может не потребоваться привлечение поручителей и подтверждение доходов. Получите консультацию юриста по кредитам, чтобы не возникло проблем;
• Онкольные. Популярный и комфортный вид ссуды для юридических лиц. Особенность кредита заключается в том, что займ предоставляется на неопределенный период времени, пока организация не потребует возврата средств. На этой почве и может возникнуть необходимость обратиться к юристу по делам банковских кредитов. Ведь, как правило, банк требует вернуть не только проценты, а весь долг, а компания бывает к этому не готова;
• Ипотечные. Кредиты, предоставляемые под залог недвижимости. Многие уверены, что подобный вид кредита предлагается только при покупке квартиры или дома. На самом деле, любой кредит, в котором обеспечение осуществляется с помощью объекта недвижимости, считается ипотечным;
• Автокредиты. Кредит под залог автомобиля. Кредитные организации предъявляют особые требования к обслуживанию и страхованию транспорта;
• Кредиты для бизнеса. Представляются под обеспечением имуществом компании, производственными сетями, коммерческой недвижимостью. Срок кредитования может достигать 50 лет. Эффективно использовать помощь в получении кредита юридическим лицам, если вы ищите хорошие условия.

Во всех перечисленных выше случаях может потребоваться юридическая помощь по кредитным задолженностям. Чтобы этого не случилось, позаботьтесь о значимых моментах заранее, а также узнайте, сколько стоит кредитный адвокат в Москве.