Инвестиции

Основы

Инвестирование для новичков

1. Что такое инвестиции
2. Что нужно знать о законах по инвестиционной деятельности
3. Какие налоги должен платить инвестор
4. С чего начать инвестировать деньги
5. Куда вложить небольшие деньги (от 1 000 рублей)
6. Куда НЕ стоит вкладывать деньги новичку
7. Лучшие курсы и обучение по инвестированию
8. Как собрать свой инвестиционный портфель
9. Что такое пассивный доход и 15 способов его создать
10. Что такое сложный процент
11. Что такое активы и пассивы
12. Что такое инвестиционный портфель и как его создать
13. Что такое диверсификация
14. Книги по инвестированию
15. Топ-14 фильмов про деньги и успех
16. Лучшие фильмы про инвестиции
17. Истории и биографии успешных инвесторов
18. 999 идей инвестирования денег
19. Денежный поток – игра для формирования мышления инвестора
20. Что такое ДУ (доверительное управление)

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Финансовая грамотность

Чтобы начать сохранять деньги для инвестиций, нужно учиться финансовой грамотности и управлению текущими доходами.

1. Что такое финансовая грамотность
2. Что такое финансовая независимость (свобода) и как её достичь
3. Как вести семейный бюджет
4. Что такое личный финансовый план и как его создать
5. Книги по финансовой грамотности
6. Как экономить деньги
7. Как сохранить деньги от инфляции
8. Как правильно копить деньги
9. Курсы по финансовой грамотности
10. Лучшие бесплатные уроки по финансовой грамотности
11. Всё, что необходимо знать про пенсию
12. Что будет, если не платить кредит
13. Как вернуть подоходный налог (13%)

Все статьи о кредитах

Все статьи об ипотеке

Все статьи о банковских картах

Инструменты для инвесторов

1. Депозитный калькулятор
2. Системы ведения учета расходов и доходов
3. Тинькофф инвестиции
4. Сбербанк инвестиции
5. Сайты для инвесторов

Инвестирование и инвестиции — что это?

Инвестирование — вложение капитала (денежные средства, ценные бумаги и/или имущество) с целью получения прибыли из доходного предприятия. Главное отличие инвестиции от кредита для собственника бизнеса — это риски. Кредит и проценты по нему придется выплачивать в любом случае, согласно договоренности, а проценты по инвестициям платят только в том случае, если бизнес начал приносить доход.

Инвестиции имеют множество различных классификаций, мы разберем лишь некоторые. Финансисты делят инвестиции на:

• активные,
• пассивные,
• спекулятивные.

Активные инвестиции

При активных инвестициях инвестор будет сам непосредственно управлять капиталом, контролировать доходность предприятия, в которое вложился, при этом тратить достаточно много собственных ресурсов, прежде всего, времени

Для получения прибыли при данном виде инвестиций важно вложиться в перспективное предприятие. Если речь о новом бизнес-проекте, необходимо учесть его окупаемость, которая может колебаться от 1 года до 20 лет

Также важно учесть его рентабельность: чем она выше, тем больше прибыли может принести инвестиция. Есть целые организации, занимающиеся поиском и инвестированием в перспективные стартапы, так как именно они часто имеют неограниченный потенциал роста и могут приносить высокую прибыль.

Александр Сторожук, интернет-предприниматель, основатель онлайн-сервиса PRNEWS.IO:

Запуск стартапа так или иначе связан с инвестициями. Если речь не идет о внешнем финансировании, то, по крайней мере, начинающий предприниматель инвестирует свое собственное время и какие-то вспомогательные активы… Если у вас изначально нет связей и авторитета в среде потенциальных инвесторов, можете попробовать модель FFF — Family, Friends, Fools (деньги членов семьи, друзей или дураков).

Пассивные инвестиции

При пассивных инвестициях не требуется управлять капиталом и контролировать доходность, за инвестора это будут делать инвестфонды, банк (в случае если инвестор открыл банковский вклад), независимый трейдер, или он будет получать дивиденды с купленных акций. Самый крупный плюс пассивных инвестиций — сэкономленные время и силы на контроль за капиталом, при этом риски от мошеннических действий управляющих или от банкротства все равно сохранятся и в некоторых случаях могут быть достаточно высокими.

Спекулятивные инвестиции

Спекулятивные инвестиции основаны на покупке активов по низкой стоимости и продаже по возросшей. К активам могут относиться валюта, ценные бумаги, недвижимость и многое другое, что может принести быструю и высокую прибыль. К важным минусам спекулятивных инвестиций можно отнести единоразовое получение прибыли.

Также инвестиции бывают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные, и это очень важно учитывать при планировании капиталовложений. Если изъять вложенные средства раньше времени, прибыли они не принесут

Каждый вид инвестиций имеет свои особенности, про которые стоит помнить перед принятием решения о вложении своего капитала.

Краудинвестинг и краудфандинг

Если покупка акций и облигаций – это вложения в действующий бизнес, то краудинвестинг предлагает стать соинвестором стартапа.

Механизм действия:

• у предпринимателя появилась идея гениального проекта, но нет денег на его реализацию;
• он обращается на специальную площадку для сбора средств;
• если идея понравится инвесторам, они вкладывают деньги в проект;
• в результате каждый партнер ожидает получение прибыли после запуска нового производства и оказания новых видов услуг.

На практике это происходит редко. То есть риск такого инвестирования не просто большой, он огромный.

Краудфандинг больше похож на благотворительность. Вы также своими деньгами участвуете в каком-либо проекте. Например, выпуск нового фильма, книги, записи музыкального диска, создание мобильного приложения и пр. Но вознаграждением для вас будет не прибыль, а “спасибо” от организатора, билет в кино, компакт-диск с музыкой. Инвестированием такой процесс назвать сложно. Но кого-то может заинтересовать по причинам, не связанным с получением прибыли. Крупные и популярные площадки для краудфандинга:

1. Planeta. Помогает воплотить в жизнь творческие идеи и социальные проекты.
2. Boomstarter. Осуществляет сбор средств на экологические, творческие, социальные проекты. Финансирует бизнес-проекты и новые технологии.

Реинвестирование

Так называют процесс, когда полученные от инвестиций средства затем снова запускают в дело. Если доход не изымать, то прирост капитала будет идти не в виде арифметической прогрессии, а в виде геометрической, то есть с ускорением. Проще всего рассмотреть на конкретном примере. Пусть у нас будет банковский депозит на 100 000 рублей с фиксированной ставкой 5% годовых чистыми:

1. Мы каждый год забираем наши 5000. За десять лет получим доход в 50 000 рублей.
2. Мы не трогаем доход, а снова его добавляем в сумму депозита. Через 10 лет у нас будет 62 889 рублей.

То есть разница значительна. И чем больше ставка дохода или чем дольше срок инвестирования, тем ощутимее будет становиться прирост дохода за счёт реинвестирования. Есть довольно интересный инструмент – ETF, в которых уже предусмотрено направление дивидендов на покупку новых акций, то есть реинвестирование происходит как бы автоматически.

Основные группы инвестиций

Поскольку инвестирование – это один из наиболее удобных и прибыльных вариантов приумножения средств, превращения небольшой суммы в большие деньги, вполне логично наличие множества видов такого варианта пассивного дохода

Если вы решите всерьез заняться столь прибыльным занятием, обратите внимание на такие критерии как доходность и степень риска приглянувшегося вам проекта. Именно эта информация позволит вам выбрать наиболее подходящий вид инвестиций, определиться со временем покупки паев, вложения денег в золото, приобретения ценных бумаг и прочих инвестиционных инструментов

В зависимости от рода инвестиционного инструментария выделяют:

• реальные или прямые инвестиции;
• финансовые или портфельные инвестиции.

К первым принято относить инвестиции, направленные на развитие производства той или иной продукции, покупку оборудования, вложение денег в недвижимость. Что же касается второго вида финансовых инвестиций, то к ним мы относим покупку акций, паев, долей в коммерческих проектах, различные юридические права и тому подобное. Предлагаю вам более детально разобраться в том, какие инвестиции называются портфельными, а какие реальными, выделив их основные отличия.

Различия между финансовыми и реальными инвестициями

Для того, чтобы решить, куда сейчас вкладывать деньги, — в финансовые или в реальные инвестиции, предлагаю вам более детально изучить обе эти категории.

Реальные инвестиции принято разделять на две основные категории:

• вложения в основной капитал;
• вложения в оборотный капитал.

К первой категории принято относить инвестиции, направленные на приобретение программного обеспечения, техники и оборудования, недвижимость и так далее. Инвестиции же в оборотный капитал – это вложения в товары, сырье или материалы, которые планируется реализовывать в дальнейшим. Ярким примером можно считать инвестиции в нефть или в строительство квартир.

Если же вы интересуетесь инвестициями, рассчитанными на непосредственное получение прибыли, то это значит, что вы являетесь поклонником именно финансовых вложений. Прибыть от такого вида инвестирования может быть представлена либо регулярными выплатами дивидендов, либо доходом от увеличения первичной стоимости ценной бумаги, который получается при реализации последней.

По собственному опыту могу сказать, что наибольший интерес, как у частных лиц, так и представителей сферы бизнеса, вызывают финансовые инвестиции в ценные бумаги, валютные рынки, паевые фонды, бизнес стартапы и прочее.

Если вы сейчас решаете, куда выгодно вкладывать деньги, советую вам обратить ваше внимание на какой-то один вид инвестиций или же подумать о создании инвестиционного портфеля, в основе которого будет использовано несколько разных видов вложений из альтернативных секторов экономики. Чтобы быстрее сориентироваться, куда сейчас выгодно вложить свой капитал, необходимо тщательно изучить все интересующие вас виды инвестиций, а затем решить, какие из них вы находите наиболее привлекательными

Ответы на часто задаваемые вопросы

FAQ — часто задаваемые вопросы, ответы на них ниже.

Особенности иностранных инвестиций в россии

За последние 10 лет иностранные инвестиции в России постоянно сокращаются.

Динамика изменений, по данным Банка России и агентства РБК.

По итогам 2018 года сальдо отрицательное. Обусловлено высоким оттоком денег с рынка. Объем вложений нерезидентов в нефинансовый сектор (с реинвестированием) составил около $6 млрд. Минимальная цифра с 2002 года. Причина оттока — международные санкции. Необходимо учитывать факт отсутствия в статистике ЦБ отдельной статьи по инвестициям офшоров российских компаний.

Прямые реальные и портфельные финансовые инвестиции: что это и чем отличаются

Прямые инвестиции — покупка мажоритарного (включая контрольный) пакета акций компании с целью участия инвестора в экономической деятельности. Инвестиции в производственные фонды или другие ресурсы компании — тоже прямые или реальные вложения.

Портфельные инвестиции — по умолчанию вложения в ценные бумаги, фондовый рынок. С единственной целью получения дохода на промежутке времени. Разбиваются по классам активов. Инвестиции в соответствии с выбранной стратегией.

Во что лучше инвестировать деньги под высокие проценты

Если исходить из надежности вложений с доходом не ниже (как минимум) средней банковской ставки, выбор состоит из ОФЗ различных выпусков, государственных облигаций и ПИФов или ETF на гарантированные инструменты.

График изменения цены.

Куда можно вложить небольшую сумму денег от 100 000

При формировании долгосрочного портфеля исходим из минимального количества инструментов в нем — не менее 10. В среднем на каждый выделить в среднем 10 000 рублей. Надо свести комиссионные расходы к минимуму.

И на эти деньги получить качественно сформированные вложения, с высокой степени ликвидности при минимальных издержках при перетряхивании портфеля. Лучший вариант — фондовый рынок через оформление ИИС.

Примерные схемы формирования портфелей на Московской бирже в %:

• консервативный. ОФЗ (ИН, ПД) 30%. Облигации государственных и муниципальных займов — 30%. ETFFXMM— 20%, депозиты в разных банках с госучастием — 20%;
• средний риск. ОФЗ — 20%. Облигации государственных и муниципальных займов — 10%. Облигации предприятий — 10%. ETFFXMM — 20%. Голубые фишки (Сбербанк, Лукойл, Газпром) — 30%. Банковский депозит — 10%.

Инвестиции[править]

Понятие инвестиций

Инвестиции — вложение средств долгосрочного характера с целью получения прибыли. В плановой экономике понятие капитальные вложения (капвложения) означали затраты
на воспроизводство основных фондов, их увеличение и совершенствование, и было тождественно инвестициям. Согласно работе К. Р. Макконелл и С.Л. Брю «Экономикс» инвестиции — это затраты на производство и накопление средств и увеличение материальных запасов.

Виды инвестицийправить

по объектам инвестирования:

— реальные инвестиции — средства, направляемые на увеличение основных и/или оборотных средств в целях последующего получения дохода;

— финансовые инвестиции — средства, направленные в финансовые активы (ценные бумаги, акции, облигации, паи, долевые участия, банковские депозиты и т.д.);

— интеллектуальные инвестиции — вложение капитала в производство путем покупки патентов, лицензий, ноу-хау, оплаты НИОКР, финансирование подготовки и переподготовки персонала.

по цели инвестирования:

— прямые инвестиции – вложения в уставный капитал предприятий в целях контроля и управления объектом инвестирования, направленные на расширение сферы влияния, обеспечивающие будущие финансовые интересы, а не только на получение дохода.

— портфельные инвестиции — инвестиции в ценные бумаги (акции, облигации и т.д.), формируемые в виде портфеля ценных бумаг; пассивное владение ценными бумагами и не предусматривают со стороны инвестора участия в оперативном управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.

по формам собственности:

— частные инвестиции — вложения средств частных инвесторов, негосударственной формы собственности;

— государственные инвестиции — вложения, осуществляемые из средств федерального и регионального бюджетов органами государственной власти или государственными предприятиями.

— иностранные инвестиции — вложения иностранных граждан, организаций, государств;

— смешанные инвестиции — вложения за счет разных форм собственности.

по уровню инвестиционного риска:

— безрисковые;

— низкорисковые;

— среднерисковые;

— высокорисковые.

по продолжительности инвестирования:

— краткосрочные инвестиции (сроком до года) — банковские депозиты, векселя и высоколиквидные ценные бумаги, организационно-технические мероприятия в пределах годовой программы;

— долгосрочные инвестиции (более года) — совокупность физических, нематериальных и финансовых активов, вкладываемых.

Источники финансирования инвестицийправить

Источниками финансирования инвестиций являются собственные, привлечённые и заёмные средства. Собственные средства являются внутренними, а привлеченные и заемные — внешними:

• Собственные средства (уставный капитал, чистая (нераспределенная) прибыль, амортизационные отчисления, реинвестируемая часть внеоборотных активов (выручка от реализации оборудования, продажи незавершенного строительства, ликвидационная стоимость основных средств)).
• Привлеченные средства (эмиссия акций, безвозвратное целевое финансирование).
• Заемные средства (кредит банка или других кредитных учреждений, эмиссия облигаций, целевые государственные инвестиционные кредиты на возмездной основе).

Инвестирование: что это?

Для того, чтобы понять, куда вложить свои свободные деньги таким образом, чтобы они дали приличную отдачу в виде пассивного заработка, необходимо разобраться с несложной терминологией инвестиционного мира. Начать, как мне кажется, стоит с того, что инвестирование являет собой процесс вложения денег с получением прибыли. Иными словами, сегодня нам предстоит расстаться со своими средствами для того, чтобы завтра их приумножить.

Разумеется, описанная мною схема довольно примитивна. Поэтому в продолжение нашего теоретического экскурса следует добавить и то, что инвестирование – это всегда риск. Причём, чем больше прибыли предполагается, тем, как правило, выше риск потери вложенного. Для того, чтобы обезопасить себя от банкротства, застраховать свой капитал от «прогорания», многие инвесторы прибегают к такому методу, как диверсификация портфеля инвестиций. Все средства в нем распределяются между высокодоходными, среднедоходными и низкодохными активами. Подробнее про диверсификацию читайте во вчерашней статье.

Что подразумевают инвестиции в производство?

Вложения в любую компанию, цель которой заключается в производстве и реализации какой-либо продукции можно отнести к инвестициям в производство. Это чрезвычайно широкая область инвестирования, сюда можно отнести и вложения в молодую IT компанию, и инвестиции в бизнес, занимающийся выпуском металлопроката.

Что касается самого процесса инвестирования, то ничего нового нет, при подборе конкретного направления придется:

• Изучать основные мультипликаторы, если речь идет об уже работающем бизнесе.
• Проводить полноценный фундаментальный анализ, если планируются солидные инвестиции и есть риск, что мультипликаторы не дадут четкое представление о состоянии компании.
• Оценивать конкурентов и перспективы развития, сроки окупаемости вложений.

По сравнению с условно безопасными вложениями (гособлигации, банковские депозиты), инвестиции в производство продукции обладают большим потенциалом. Если гособлигации дают доходность, сопоставимую с размером процентной ставки, то отдача от вложений в производство может составить и 20%, и 30% годовых. Правда, растет и риск – это плата за потенциально больший доход.

Цели инвестирования

Казалось бы – инвестирование предполагает получение прибыли. Но современная экономическая структура такова, что это не всегда возможно, иногда приходится довольствоваться малым. А те, кто обладает действительно большими капиталами, ставят перед собой немного другие цели.

Например, если у нас есть 100 000 рублей и мы просто храним их в тумбочке, то уже через 5 лет покупательная способность этой суммы будет эквивалентна примерно 80% от изначальной, то есть это будет как бы 80 000 рублей. Потери придутся на инфляцию. А ещё сюда можно добавить риски со стороны валютного курса. Кто бы что не говорил, но каждый из нас покупает мобильные телефоны, иностранные машины и так далее. Их стоимость почти напрямую зависит от обменного курса и может резко вырасти, как в 2014 году.

В связи с выше сказанным получается три основные цели инвестирования (но общих классификаций больше):

Прямое получение прибыли. То есть было у нас 100 000, а через год хотим иметь 112 000. Это перекрывает инфляцию и остаётся ещё сверху. Используя эти деньги снова, в следующем году будет ещё больше, так как 12 000 прибыли с прошлого года также принесут доход. При грамотном выборе направления для инвестиций получаем процесс, при котором наша сумма постоянно растёт. В зависимости от того, сколько было в самом начале и от того, какие у нас финансовые потребности, через какое-то время появится возможность часть дохода забирать и тратить

Важно помнить, что доход всегда пропорционален риску – получать большую прибыль и при этом не иметь рисков невозможно, так бывает только в рассказах блогеров и прочих околофинансовых гуру. Сохранение имеющегося капитала

В этом случае главной целью является не заработок, а отсутствие потерь, обесценивания, снижения покупательной способности. Заработок же вторичен – если будет, то хорошо, а если не будет, то не беда. Как правило, направления для того инвестирования хорошо известны и обладают своими преимуществами, например, низкими рисками и почти гарантированной безопасностью самого капитала. Обычно это очень надёжные финансовые инструменты, тогда как разные бизнес направления всегда сопряжены с внезапной сменой конъюнктуры рынка (законодательные, политические и экономические причины). Всё это может очень быстро изменить расклад. А вот американские облигации как были ходовым товаром с гарантированной доходностью в долларах, так и остаются.

Спекулятивная. Чем дальше в прошлом остаётся советское время, тем менее негативный окрас приобретает это слово. Сейчас зарабатывать на разнице в стоимости одного и того же актива можно назвать обычным делом, спекулятивные инвестиции стали нормой, которой никого не удивишь.   Вообще, это абсолютно привычное дело во всём мире – люди скупали биткоины, понимая, что это просто надувается пузырь и он, несомненно, лопнет. Но каждый надеется выскочить пораньше, прежде чем начнётся обвал. Примеров огромное количество, каждый день появляются новые проекты, а также стоит отметить общее влияние той же самой политики на некоторые товары – атака дронов на нефтеперерабатывающий завод вызвала мгновенный рост цен на нефть, а затем они упали. Можно заработать на таком.

В большинстве случаев целью инвестиций является приумножение, а вот как это сделать – спокойно, размеренно или же быстренько и с нервами, решать нужно исходя из своих предпочтений, целей и необходимости. Новичку в этом деле стоит придерживаться консервативных вариантов, которые не требуют высокой квалификации и обширных познаний.

Где взять деньги

Существует много способов формирования денежной массы для инвестирования. Те, кто положительно относятся к рискованным мероприятиям, советуют даже брать кредиты для инвестиций, но это опасно. Всегда существует вероятность того, что инвестиция «не выстрелит», и кредит повиснет мертвым грузом на вкладчике. Лучше поступать по-другому:

1. Откладывать не менее 10% от своих доходов ежемесячно или еженедельно в зависимости от характера заработной платы. Время сбора необходимой суммы для инвестиций зависит от общего уровня дохода, но этот метод позволяет накопить небольшой первоначальный капитал даже тем, кто зарабатывает 20 т.р. в месяц.
2. Продать старые ненужные вещи. Если в квартире накопилось много хлама, то его можно конвертировать в деньги с помощью сайтов бесплатных объявлений. На большую сумму при продаже старой одежды и мебели рассчитывать не приходится, но все эти средства можно положить в копилку. Причем в качестве бонуса при разборе старых вещей можно найти действительно ценные предметы. К примеру, если дома висят картины, которые уже не нужны, перед их продажей стоит поинтересоваться их историей. Многие картины малоизвестных художников прошлого века поднялись в цене, и сегодня их можно продать не за 2-3 т.р., а за 50-60 т.р. Нужно только провести грамотную рекламную кампанию и найти тех, кому этот предмет искусства будет интересен.
3. Экономить на всем и откладывать деньги. В рамках этого способа нужно тщательно контролировать свои расходы, вести им учет, не тратить средства на ненужные вещи, а также искать скидки. В условиях современной финансовой ситуации в стране следить за акциями в Пятерочке или Магните – не позор, а разумная мера экономии.
4. Устроиться на вторую работу или добиться повышения на существующей. Любые дополнительные денежные средства, которые будут поступать на счет, следует откладывать для дальнейшего инвестирования.
5. Одолжить деньги у родителей или знакомых. Когда рубль лихорадит, держать вклады в банке опасно. В любой момент их покупательская способность может уменьшиться. В таких условиях близкие вполне могут дать денег в долг для дальнейших инвестиций (под расписку!) с условием обязательного возврата и наличия бонуса за их использование.

Как управлять рисками

Риск – это неотъемлемая часть инвестирования, но его можно уменьшить, если грамотно подойти к вопросу подбора активов для вложения. Для этого нужно оценивать следующие показания инвестиционных инструментов:

• сложность оценки прибыльности рисков;
• степень рисков (она напрямую влияет на уровень доходов инвестора);
• затраты на инвестирование (стартовая сумма и размер дополнительных капиталовложений);
• ликвидность (следует оценить возможность конвертации объекта в деньги при различных рыночных условиях, в т.ч. и кризисных);
• предсказуемость дохода.

Последний пункт во многом зависит от познаний самого инвестора. Если человек хорошо разбирается в той области, в которой собирается вести инвестиционную деятельность, то он сможет заранее спрогнозировать возможное развитие событий и предугадать проблемы. В этом случае инвестор сможет получить минимальную прибыль или выйти из проекта без потерь при любом развитии событий.

ВАЖНО! Наиболее правильную фразу о рисках в инвестировании сказал Роберт Кийосаки: «Самый главный риск – это бездействие!». Если человек не заставляет работать деньги и не вкладывает их, то он очень сильно рискует

Не нужно просто откладывать деньги на пенсию в банк, следует налаживать инвестиционные инструменты и приобретать активы, чтобы к пенсионному возрасту стать максимально обеспеченным и не зависеть от политики государства

Если человек не заставляет работать деньги и не вкладывает их, то он очень сильно рискует. Не нужно просто откладывать деньги на пенсию в банк, следует налаживать инвестиционные инструменты и приобретать активы, чтобы к пенсионному возрасту стать максимально обеспеченным и не зависеть от политики государства.

Общая информация об инвестировании в мире

Учесть каждого сдающего квартиру или покупающего валюту с целью приумножить своё состояние попросту не представляется возможным. Кто-то скрывает, кто-то просто не попадает в такую статистику. В связи с этим интерес населения к инвестированию обычно оценивается через показатели участия на фондовом рынке. И действительно, это максимально точно отображает склонность к сложениям, интересу к заработку в финансовой среде.

Рассмотрим несколько примеров по странам, среди которых есть как развитые, так и развивающиеся:

1. США. В Штатах вложения в ценные бумаги является совершенно обычным делом. По статистике более половины американцев старше 18 лет так или иначе вкладываются в ценные бумаги. Деньги должны работать – по такому принципу живёт обычный американец.
2. Япония. Ещё одна развитая страна с достаточно большим населением. Здесь процент меньше, около 40%, но всё равно это очень высокий показатель. Учитывая, что центральный банк страны активно поддерживает рынок, риски вложений в акции минимизируются.
3. Россия. В нашей стране меньше процента участвующих в торговле на фондовом рынке. Спишем это на советское прошлое. Динамика количества участников показывает, что интерес к акциям и облигациям растёт, также немало тех, кто торгует на форексе. Одной из самых популярных бумаг можно назвать акции Газпром. Программа налоговых льгот способствует привлечению клиентов (индивидуальный инвестиционный счёт).
4. Индия. Пример страны с огромным населением, огромным ВВП и низким уровнем жизни. Показатель участников торгов сопоставим с российским – около 1,5% населения.

Классификация вложений в производство

Инвестиции этого типа делятся на 2 категории:

Полное. Инвестор один, суммы неподъемные для рядовых частных инвесторов. Обычно по такой схеме работает молодой бизнес или перспективные стартапы

Их авторы привлекают внимание бизнес-ангелов и те выделяют солидные суммы на развитие идеи. Речь может идти о миллионах, инвестор с капиталом в пару тысяч долларов работать по такой схеме не сможет

Коллективные или долевые. Вложения поступают от группы лиц, прибыль делится между ними пропорционально вкладу, то же касается убытка.

Коллективные вложения могут осуществляться через ПИФы, взаимные фонды, ETF, инвестбанки, непосредственно покупку акций, объединения частных инвесторов другого типа. Независимо от выбранного способа сохраняется главная особенность – прибыль и убыток пропорциональна доле вложений каждого инвестора.

Что касается направления вложений, то инвестиции в производство могут направляться на:

• Обновление производственных мощностей.
• Маркетинговую кампанию, что способствует привлечению новых клиентов и расширению аудитории.
• Расширение производства – строительство новых заводов.
• Увеличение площади складских помещений.

С производством связана масса направлений, вкладываться можно в любое из них.

Также инвестиции могут направляться в:

• Предметы труда. Под этим термином понимается все то, из чего создается конечный продукт.
• Средства труда. Это то, с помощью чего создается продукция, например, оборудование.

Вложения в производственный сектор можно классифицировать и по способу их осуществления, это может быть:

• Лизинг. Предоставление оборудования/помещений во временное пользование.
• Покупка акций.
• Кредитование. Рядовые инвесторы с малым капиталом так не работают, но крупный капитал может оформить займ на определенных условиях.
• Покупка облигаций. Разновидность кредитования, доступная в том числе и частным инвесторам. Облигация – долговая бумага, ее владелец получает фиксированный известный заранее доход.
• Вложения в уставной капитал.

Ключевой вывод из перечисленного выше заключается в том, что вложения в производство доступны всем без исключения. На этом может зарабатывать и частный инвестор с капиталом в $500, и владелец капитала в несколько миллионов долларов.

Базовая терминология

Перед тем как приступать к изучению вопроса, как начать инвестировать, рассмотрим базовую терминологию, без которой никуда.

Инвестирование − это накопление инвестиционных инструментов, с целью увеличения капитала и получения пассивного дохода.

Инвестиционные инструменты могут быть разными: недвижимость, интеллектуальная собственность, финансы. Как раз о последних мы сегодня и поговорим, потому, что они предлагают самый низкий порог входа. Для старта можно воспользоваться 1 тыс. рублей и меньше.

Инвестиционный портфель − это то, куда вложены все ваши деньги, инвестиционные инструменты. Какие бывают инвестиционные инструменты?

• банковский депозит − не высокая доходность, при этом низкий риск. Банковские вклады в РФ застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей. Понятно, что это способ сохранения средств, а не приумножения;
• облигации − это долговой инструмент, доходность выше, чем во вкладе. Долговой инструмент это значит, что кому-то нужны деньги: компании, государству. Люди выпускают долговые расписки, и берут деньги в долг. Вы можете предоставить данные деньги, за это будут оплачиваться проценты − купон. Второй вариант заработка − колебания стоимости. Например, если дела у компании идут не очень хорошо, таким образом, цена облигаций снизится, и вы можете купить бумагу дешево, и дождаться даты погашения, заработав на разнице, или продать до срока погашения, если цена будет выгодной. Есть государственные облигации, муниципальные, корпоративные;
• акции. Это рискованный инструмент, поскольку вы покупаете долю в бизнесе и нужно понимать, что бизнес может выстрелить или провалится. На акциях многие ставят за цель заработать на разнице купить дешевле, продать дороже. И второй вариант прибыли − дивиденды. У любой компании есть акционеры, которым нужно выводить прибыль. Акционеры принимают решение, что нужно вывести средства и выплачивают дивиденды. Учтите, что далеко не все фирмы платят данные проценты. Об этом нужно помнить;
• драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, платина). Можно покупать в физическом виде, так и в качестве финансовых инструментов − фьючерс на драгметалл, ETF на золото, например, обезличенный металлический счет;
• коллективное инвестирование − ПИФы, это долевое участие в сформированном портфеле. Покупка осуществляется из доли, и прибыль от коллективных инвестиций делиться поровну между участниками. ПИФы фонды могут вкладывать в разные инструменты − акции, недвижимость, смешанные и т.д. Инструмент дорогой, но популярный.

А

Активы инвестора – это инструменты, в которые инвестор вкладывает деньги с целью получения дохода. К ним относятся ценные бумаги, драгоценные металлы, индексные фонды, валюта, недвижимость и пр.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Активы предприятия – движимое и недвижимое имущество, которое задействовано в финансово-хозяйственной и производственной деятельности предприятия с целью получения прибыли.

Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

Акция обыкновенная – дает право своему владельцу на получение дивидендов, голосование на собрании акционеров, получение части имущества в случае ликвидации компании.

Акция привилегированная – дает первоочередное право на получение дивидендов и доли имущества при ликвидации компании, но лишает акционера голоса на собрании акционеров.

Аллокация в инвестициях – процент от капитала инвестора, который утвердил брокер при исполнении заявки на покупку акций на рынке IPO. Это может быть как 1 %, так и 90 %. Зависит от спроса на ценную бумагу и внутренних требований брокера к своему клиенту (например, активность на рынке, размер капитала и пр.)

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Заключение

Инвестором в России может быть любой совершеннолетний человек. Сейчас правительство усердно работает над тем, чтобы кому-то позволить больше (так называемым квалифицированным инвесторам), а кого-то защитить от необдуманных поступков. Выход из этого только один – повышать свою финансовую грамотность, инвестировать и скорее перейти в статус квалифицированного инвестора.

Я считаю, что человек способен отвечать за свои действия и нести за них ответственность. Лишние барьеры приведут к тому, что начинающий инвестор никогда не научится думать, ведь за него уже все решили. И из-за этого желанный приток частных денег в экономику опять окажется ручейком, который ни на что не повлияет.

Заключение

Рано или поздно практически все приходят к пониманию, что деньги не должны лежать мёртвым грузом. Инвестиции — это когда деньги работают. Самый популярный вариант с банковским депозитом постепенно отходит на второй план, ведь такая доходность едва покрывает инфляцию. Государство старается сделать инвестиционную среду привлекательной для всех слоёв населения и разного размера капиталов, поэтому возможностей с каждым днём становится всё больше. Безусловно, мы в некоторой степени отстаём от ведущих западных экономик, но по сравнению с советским временем сделан огромный шаг вперёд и идёт непрерывное развитие. В общем, подводя итог, можно сказать, что сейчас всё в руках самого инвестора, хорошее направление можно найти всегда, даже в условиях кризиса.